为建立健全风险为本的反洗钱工作机制， 客观评价金融机构洗钱风险情况， 规范洗钱风险评估工作流程， 根据《中华人民共和国反洗钱法》 及配套规章、《反洗钱非现场监管办法（试行）》 等反洗钱法规、 制度的规定， 制定本办法。

金融机构洗钱风险评估的目标是： 客观评价金融机构洗钱风险， 促进金融机构严格遵守国家反洗钱法律法规， 认真履行反洗钱工作职责和相关义务， 构建洗钱风险预防体系， 有效防范和遏制洗钱行为， 维护辖区金融秩序。