2017年11月13日消息，花旗银行在错误陈述了该行关于客户账户未授权交易的义务后，向约4,000名现客户和前客户退还了超过100万美元。

据澳大利亚证券及投资委员会（ASIC)公告，花旗银行此前拒绝了客户对未授权交易进行调查的请求，声称这些请求已经超过了Visa和万事达拒付保护的时限。

受影响的客户已经向花旗银行提交了关于“无卡”未授权交易（如互联网交易）的报告，他们声称支付是通过信用卡或借记卡号码信息完成的，而不是通过实体卡片本身。

花旗在回信中错误地表示，由于请求超出了Visa和万事达规定的有效时间，花旗无需评估索赔，客户唯一的方法是联系商家或公平交易机构。

ASIC认为，这封回信误导了消费者关于其在电子支付法案下具有的权利。电子支付法案就未授权交易向消费者提供保护，这些保护措施与Visa和万事达提供的保护是互相独立的。

因此，花旗银行没有正确处理客户的索赔要求，违反了电子支付法案下花旗对客户的合同义务。

以下是对受影响消费者的补偿措施：

对于现客户，退款将直接到银行账户；

对于受影响金额超过20美元的前客户，将会发出银行支票；

对于受影响金额超过500美元且无法查明地址的前客户，将按照无人认领资金要求进行处理；

对于受影响金额少于20美元的前客户以及受影响金额少于500美元且无法查明地址的前客户，相同金额的资金将捐给慈善机构。

如果捐赠完成后，客户前来索要赔偿，花旗银行将批准退款。

ASIC副主席Peter Kell表示：如果客户发现账户上有未经授权的付款，不必担心，银行将会展开适当的调查。

银行应该确保在所有的沟通中，清楚并准确地向客户传达了他们作为消费者的权利。