汇潮支付为一系列55超级高炮提供支付服务,此前已被央行重罚
财经老佛老佛2019/12/5 10:30:57

近期,支付行业大事不断,除了网银在线被开出3000万天价罚单,环迅支付在领到6000万罚单后又被责令停止网络支付业务外,银盛支付继千万罚单后于近期又遭百万处罚,还有石基信息(SZ002153)旗下敏付科技为禁入类商户提供支付服务,被暂停新增商户入网权限3个月。

老佛之前报导过环迅支付、银盛支付、敏付等第三方支付公司都存在涉嫌为非法套路贷以及为违法博彩平台提供支付服务的情况,利益驱使之下,给违法违规平台提供支付服务为成为一些第三方支付机构的通病。

支付机构作为持牌机构是具有一定权威性的,不论是在政策条文还是自身发展上都理应做好风控管理,但有些第三方支付公司不但没有重视,反而因利益驱使从而导致不少用户受到套路贷的困扰,致使金钱精神遭遇双重损失。

汇潮支付就因为大量涉及砍头息、套路贷的现金贷平台提供支付服务而成了被投诉的常客,其中不乏多家55超级高炮平台。

汇潮支付现身55超级高炮平台

近日,老佛收到多位用户的投诉信息,被投诉的是多款套路贷平台,不但涉及砍头息、高利贷,还涉及在现金贷行业内都遭唾弃的55超级高炮平台。55超级高炮平台不但利息惊人,给借款人带来重大资金损失,更是引发了现金贷行业的投诉浪潮,成为人人喊打的典型违规产品。

然而背后给这种严重违法的高利贷提供支付服务的就是汇潮支付。

用户张先生称,因为急用钱,10月20日在一款名叫小小花的现金贷平台借款1375元,在10月24日需还款2500元,还款时间是5天,当时觉得利息高,已经有600%的年化利息,想协商一下还款金额,就没有及时还上。随后平台方就开始对其进行电话轰炸和言语辱骂,告知需还款共3375元,并对通讯录好友进行信息轰炸和电话骚扰。因在网上无法查询到该公司信息,只有借款信息显示是由汇潮支付有限公司支付的。

张先生随后联系汇潮支付,汇潮方面以保护客户信息为由拒绝提供相关打款方信息,遭到张先生多次质疑,怀疑其故意包庇该套路贷平台,并留有电话录音。

因为不能查询到具体公司,张先生无法进行有效投诉,平台暴力催收未止,给其生活带来极大痛苦,如今工作已经难保。

且不说汇潮支付到底与这家高炮平台是什么关系,但是为其违规提供支付通道却是不可否认的事实。相关业内人士反馈,汇潮支付的这种行径,不但为违法高利贷的滋生提供了生存环境,还变相为这种违法平台起到了庇护作用。

为数十家高炮违规现金贷平台提供服务

经过大量粉丝的反馈,老佛还发现,除了小小花,汇潮支付还给鑫合钱包、口袋应急、嘟嘟应急、应急借、捡金宝、鑫速达等数十款现金贷平台提供支付服务,这些平台大多都是违规平台且通过公开信息查询不到具体运营公司。

叶先生称,本人在11月22号通过短信推送下载鑫合钱包,提交资料后显示额度2500,下款只到账1450元,砍头息1050元,日期六天,实际五天,折合年化利息1300%,是明显的违法高利贷,下款通道通过查询后得知是汇潮支付提供。

杨先生称,本人于11月14日从短信广告链接下载口袋应急App,借款2500,到账却只有1500。还款期限实际只有5天。还款日当天一早该公司催收人员就用网络电话要求马上还款,且恐吓如果不按要求还款就爆通讯录。经查询是汇潮支付为其提供还款通道。

至此,由汇潮支付提供支付服务的多家现金贷平台,不但属于违法违规的超级55高炮平台,而且都无法查询到具体运营公司。也不难看出,汇潮支付与非法借贷平台频繁合作,并不是简单的单起事件,而是汇潮支付通过对其提供服务进行牟利的商业选择。

汇潮支付为这些违法高利贷提供支付服务,至少违反了未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等相关支付条例。

企查查显示,汇潮支付于2013年取得央行支付牌照,公司法人杨国春,董事长张道舜通过上海汇阜信息技术有限公司控股汇潮支付,为公司实控人。

汇潮支付在今年5月受到央行行政处罚,认定其因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易被合计罚款人民币630万元。

虽经过重罚,目前通过大量投诉我们仍可以发现,汇潮支付并没有放弃之前的违规业务,仍在铤而走险。

汇潮支付不仅存在给大量违规现金贷平台提供支付服务的问题,其更大的隐患还在于将大量用户的个人隐私信息暴露于泄露风险之中。这些现金贷平台大多涉及高利贷、砍头息和恶意催收的问题,连自己的公司名称都不敢公告于人。

利益驱动之下,汇潮支付已经深陷其中。


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