跨境清算公司总裁许再越:加快CIPS“走出去”和“请进来”步伐
上海证券报范子萌2021/12/9 10:20:33

“哪里有人民币,哪里就有CIPS服务!”上线仅6年的人民币跨境支付系统(CIPS),正在将这一愿景变成现实。作为中国人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统,CIPS系统发挥着人民币国际支付清算“主渠道”作用,足迹几乎遍布人民币所触达的每一个角落。

截至2021年10月末,CIPS系统已有参与者1243家,覆盖全球6大洲,103个国家和地区,实际业务覆盖178个国家超过3600家法人机构。

在CIPS系统所织就的全球业务网络之中,上海是大本营,也是其重要创新成果的发源地。CIPS系统的建设和发展,更是与上海国际金融中心建设进程紧密相融。随着上海国际金融中心建设站上新起点,CIPS系统将如何发挥人民币国际化“高速公路”的效用,继续支持上海国际金融中心建设?

跨境清算公司总裁许再越近日接受上海证券报专访时表示,CIPS系统走出国门、不断织就其服务全球的业务网络,恰与推动上海国际金融中心建设的应有之义不谋而合。这条服务人民币跨境使用的“高速公路”,与上海国际金融中心建设已然融为一体。

在新的阶段,CIPS系统将助力上海开启国际金融中心建设下一段更高能级的发展之路。许再越介绍,“一手抓标准,一手抓品牌”,以落地实施国际标准为抓手,尽可能把CIPS系统的业务、技术装置推向全球,让世界各地用户能更方便地获得CIPS系统的服务,推动CIPS品牌走出去。

“CIPS系统服务的可获得性越强,上海作为国际金融中心的地位就越能凸显出来。”许再越说。

为人民币跨境使用创造安心环境

在最具烟火气的菜市场,一位大妈在各摊位比价、根据需要选定菜品、来回砍价、最终敲定价格。在许再越看来,这正对应着金融市场中无时无刻不在发生的场景:询价、根据持仓用途决定交易策略、议价和风控。

许再越从这样的“人间烟火”中提炼出货币使用的规则——一个好的金融市场、使用环境,将成为驱动货币使用和交易的引擎。

人民币跨境使用之路也正是如此。“一国货币广为世人接受的过程,实际上就是让一国主权覆盖不到的地方接受这一货币的过程。”许再越说,人民币的使用要延伸至更广阔的舞台,使用环境对于市场主体的使用行为,能起到关键引导作用。

“尽量创造更好的、内外联通的,令人放心、安心的,高效、便捷且低成本的人民币使用环境。”在许再越看来,提升人民币跨境交易生态圈的体验感是关键。

为了搭建人民币跨境支付清算良好的生态圈,一直以来,跨境清算公司聚焦“强系统、建账户、接机构、部终端”四大方面,助力提升CIPS系统业务处理和服务能力,形成有效的技术和标准覆盖,进而提升CIPS系统跨境收付业务量。

今年以来,CIPS系统业务量增速迅猛——年初至今,CIPS交易笔数达268万笔,金额64万亿元,笔数比去年增长58%,金额增长了83%。

打造全球直参网络推广两个标准

在许再越看来,在CIPS系统服务全球的业务网络中,一个完整的逻辑链条应当包含这些要素:CIPS系统向境内银行推广两个国际标准、服务好境内用户,再由境内用户带动境外交易对手应用CIPS标准。而由于前期CIPS系统已将服务境外机构的人民币清算行发展成直接参与者,这一逻辑链条最终就构成了闭环。

“哪个环节短了都不成。”许再越说,CIPS系统要“走出去”,第一步就是尽快连接各经济体的金融市场基础设施。

事实上,从2019年开始,CIPS系统就在努力把人民币的海外清算行接进来,并以人民币海外清算行作为枢纽,覆盖当地外资行,成为所在地的当地本币和人民币兑换的做市商及人民币流动性的提供商,最终帮助银行把企业国际业务做起来。

从境内到境外,随着人民币海外清算行逐步发展成为CIPS系统的直接参与者,境内外人民币业务枢纽将得以进一步打通,并实实在在地覆盖了更广阔的人民币需求和资产交易形态。

另一方面,“CIPS系统‘走出去’、面向国际,就要讲国际通行的标准。”许再越表示,CIPS系统实施国际标准,也是人民币跨境支付生态圈的重要环节。

由内向外开展贸易结算、跨境投融资、金融市场资金结算等业务的过程中,真正实现国际化并不容易。与国际标准进行衔接,是CIPS系统行走全球的重要突破口——报文标准是跨境支付清算业务中不可或缺的部分,是信息交换的载体,更是产业链协同运作的基础。

据许再越介绍,在金融数据交换标准应用上,CIPS系统是全球少数几家全部采用金融业通用报文方案(ISO20022)的金融基础设施,对业务活动进行标准化处理。而且,跨境清算公司作为国际标准化组织成员,也不断在为ISO20022贡献中国智慧。

同时,CIPS系统积极推广全球法人识别码(LEI),用标准化方法进行市场主体身份识别。“一个个体在境内靠身份证确定身份,出国就依靠护照。而LEI码就是企业在走出国门时的认证护照。”许再越形象地打比方。

在与国际标准接轨的背后,是开放的心态。“国际交流是公司国际化发展的应有之义。我们应当利用现有的国际多边治理框架和基础设施,实现开放合作。”许再越表示,当前CIPS与SWIFT也在洽谈进一步合作,通过在SWIFT现有的My Standards平台中新建CIPS标准用户组,以深化双方在跨境支付业务发展方面的成果。

便利全球投资者对人民币资产配置需求

提升人民币跨境交易的便利性,是CIPS系统优化人民币跨境交易体验感的重要着力点。

在许再越看来,全球投资者是否可以便利投资境内的人民币金融资产,就是一个观测角度。“比如,伦敦的一个老太太,能不费劲地获得人民币,并无障碍地完成对于人民币资产的投资,就是人民币实现便利的跨境交易的一个理想图景。”

这正是CIPS系统一大“卖点”:便利境外投资者一站式进入中国市场,让他们能够同步享受中国经济高速增长的红利。身为人民币国际支付清算“主渠道”,当前CIPS系统着力织就全球支付清算服务生态网络,做到人民币用到哪里服务网络就铺到哪里。

截至2021年10月末,CIPS系统已有参与者1243家,其中直接参与者71家,间接参与者1172家,覆盖全球6大洲,103个国家和地区,实际业务覆盖178个国家的超过3600家法人机构。

“哪里有人民币,哪里就有CIPS服务。”许再越表示,当前,中国经济快速增长,境外投资者对于人民币资产的配置还有很大想象空间。与之相对应,直接参与者方面,CIPS系统亦正在寻求打通与股票、大宗商品、期货等领域的连接,以便利全球投资者对于人民币资产的配置需求。

一个数字可以反映当前全球资本参与中国市场的热情。许再越表示,CIPS系统境外参与者比重正在迅速上升。当前,境外间接参与者占比已达到54.5%。

推出便利跨境支付的利器

市场需求才是左右业务前景的关键。为此,在需求端,跨境清算公司瞄准了企业的国际业务。“今年开始,我们的一大重点工作,就是帮助银行做大企业的国际业务,从而进一步撬动跨境人民币业务。”许再越说,换一个角度来看,银行业未来业务增量的一大方向,必定包含人民币国际业务。

记者了解到,当前,在办理国际业务时,企业所感受到的便利性仍然有待提升,比如涉及较多临柜业务、“脚底成本”降不下来,外汇进出、资本管制相关申报业务繁琐,各家银行国际业务操作标准不一、自动化程度不高、存在隐形费用等。

基于市场需求,跨境清算公司推出CIPS标准收发器,作为CIPS业务和技术标准的物理载体,服务于银企间跨境人民币业务场景。这一工具的提出,精准地解决了企业在向其境外交易对手汇款时所面临的路径长、周期长、效率低下的痛点。

“以前,两个账户的连接可能会经过几层的汇路代理路径,有时甚至要绕地球一大圈才能完成。”许再越介绍,通过标准收发器,CIPS系统所覆盖的机构成员之间,基本可以实现实时汇款。对于CIPS系统尚未覆盖的机构,如果借道现有成员开展交易,也可以大幅提升汇路效率。

产品还将不断更迭。“我们会持续在标准推广上做更多工作、开发更多功能,并结合企业在实际运用过程中的需求来完善产品。”许再越表示,一些国内企业在全球资金统计运用、本外币一体化账户应用也对CIPS标准收发器提出了功能方面的需求。这些正在进行业务“沙箱”试验。

加快“走出去”和“请进来”步伐

上海国际金融中心建设的一大核心内容就是使上海成为全球人民币金融资产配置中心。随着《上海国际金融中心建设“十四五”规划》落地,关于未来五年上海国际金融中心的建设路径、发展方向和具体任务措施均已明朗。

在业内人士看来,这意味着跨境资金流动将进一步自由便利,金融市场双向开放改革也将随之逐步深化。

作为身处上海的国家重要金融基础设施,CIPS系统肩负重任。“支持上海国际金融中心建设,我们将尽可能地把业务、标准、技术装置推到全球,让世界各地的用户不管在哪里,都能够便捷地获得我们的业务和服务。”许再越表示,CIPS业务服务的可获得性越强,上海作为国际金融中心的地位随之也会更加凸显。

在当前的时代背景下,CIPS系统将加快“走出去”和“请进来”的步伐。许再越强调:“跨境一定是双边关系。”CIPS系统将以国际标准为抓手,更多地优化境内人民币跨境使用氛围,并带动境外人民币使用量的提升。

而CIPS庞大系统的所有参与者都将融入在这一伟大进程之中。“我们将共同设计未来的应用场景,一起促成新的业务标准。也希望我们的系统参与者能进一步提升服务,在标准制定、产品服务、数据支撑等方面提供更多的智慧,形成一个好的、创新的生态圈。”许再越说。

本文转载目的在于知识分享,版权归原作者和原刊所有。如有侵权,请及时联系我们删除。

展开全文
相关阅读
资讯查询取消