9月15日，由平阴县人民检察院提起公诉的孙某田洗钱罪一案公开审理。法院经审理认为，被告人孙某田利用POS机刷卡的方式，将上游信用卡诈骗罪案件的犯罪所得加以合法化，其行为构成洗钱罪，被判处有期徒刑二年，并处罚金八十三万元。

经查，2015年3月份，许某君（已判刑）通过中间人吴姓男子联系被告人孙某田，谎称贪污款需要洗白，让其帮忙联系POS机主。孙某田联系了POS机主，因报酬问题未谈妥。后许某君直接联系了阮某仁等，要求他们抛开孙某田直接操作刷卡洗钱。

2015年4月8日，许某君安排周某波将5000万元存入四张银行卡中，按照许某君的安排，阮某仁使用银行卡通过POS机转入韩某伟经营的商贸公司500万元，谢某博转入郭某凯经营的实业公司4500万元。当日，转入商贸公司账户的500万元及实业公司的1150万元未能转出。

随后，郭某凯、阮某仁分别联系孙某田，分别称手头有1000余万元、500万让孙某田帮忙洗白，并承诺给其好处费。孙某田联系广州“老王”刷卡洗钱时发现银行卡被冻结，未能洗钱成功，2019年1月8日，被告人孙某田被公安机关抓获。

检察机关认为，被告人孙某田明知是贪污贿赂犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，帮助上线联系POS机主，通过转账方式协助资金转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以洗钱罪追究其刑事责任。被告人孙某田具有犯罪未遂、坦白，认罪认罚等量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》，《中华人民共和国刑事诉讼法》可以减轻，从轻，从宽处理。

庭审前，主办该案的检察官王晓东办案团队仔细审阅了全部案卷材料，依法讯问了被告人孙某田，并告知了其诉讼权利义务。庭审中，王晓东宣读了起诉书，出示了本案相关证据，公诉人及其辩护人对证据进行了举证质证，控辩双方充分发表了意见，深入阐述了洗钱罪的危害性，被告人孙某田表示自愿认罪认罚。

法院审理认为，被告人孙某田明知是犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，伙同他人提供资金账户协助资金转移，情节严重，其行为构成洗钱罪。被告人孙某田在犯罪过程中因意志以外的原因未得逞，系未遂，依法可以减轻处罚。综合被告人孙某犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现，依法判处孙某田有期徒刑二年，并处罚金八十三万元。

鲁检君有话说：

洗钱是一种经济犯罪行为，洗钱犯罪破坏正常的金融秩序，协助犯罪分子转移、隐匿犯罪所得及其收益所得的资金，帮助其逃避法律处罚，威胁金融安全。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要是指将违法所得及其产生的收益，通过一定的方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。