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人行解读《支付机构条例》：给予外商投资支付机构国民待遇

12月28日，国务院新闻办举行国务院政策例行吹风会，人民银行副行长张青松和司法部有关负责人介绍《非银行支付机构监督管理条例》（简称《条例》）相关情况。其中包含多个跨境相关监管要求及情况。

人民银行表示，推进高水平开放，《条例》给予外商投资支付机构国民待遇，坚持“引进来”和“走出去”并重，有利于进一步促进境内、跨境资金循环效率，提升跨境电商等新业态支付服务水平。

央行新增一位“70后”副行长陆磊，曾任外汇局副局长

据人社部网站12月26日消息，国务院任免国家工作人员，任命陆磊为中国人民银行副行长，免去刘国强的中国人民银行副行长职务。在此之前，陆磊任国家外汇管理局副局长、党组成员。

最高检与外汇局通报8起外汇违法犯罪典型案例

该批典型案例共8件，主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件，分别是：赵某等人非法经营案，郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案，郑某东等人骗购外汇案，徐某悦等人非法经营案，李某杰非法经营案，章某虎、章某娴非法经营案，王某良等人非法经营案，张某群、吴某锐等人非法经营、骗取出口退税、虚开增值税专用发票案。案例对解决检察办案中指控证明犯罪难题具有重要指导意义。例如，正确把握非法买卖外汇刑事案件的证明标准，进一步提高引导取证、证据审查能力，以查清境内资金流向为重点，紧盯关联账户，全面审查银行流水、通讯记录等客观证据，结合犯罪嫌疑人、被告人供述、证人证言等言辞证据，在关联比对分析的基础上还原非法买卖外汇行为模式，准确认定案件事实。

最高检：洗钱、非法买卖外汇案件增多

12月28日，最高人民检察院发布全国检察机关惩治和预防金融犯罪相关情况。2023年1-11月，全国检察机关共批准逮捕破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪嫌疑人11060人，提起公诉22529人，起诉人数同比下降10%，涉及罪名相对集中。

其中，洗钱、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多，通过虚拟货币交易跨境转移资金成为新手段。此外，检察机关在办案中还发现，在各类金融犯罪背后，资金掮客、技术黑客、股市“黑嘴”、造假中介等黑灰产业链问题日益凸显，助推犯罪甚至成为诱发金融犯罪的始作俑者，全链条惩治金融犯罪及其关联犯罪是今后的重要方向。

央行深圳分行：2023年1-10月深圳跨境人民币收付金额达3.21万亿

人民银行深圳市分行提供的数据显示，深圳市跨境收支规模按省排名全国第三，2023年1-10月，深圳跨境收支规模8712亿美元，占全国总额的8.5%，是全国顺差的主要贡献地区之一。其中，跨境人民币收付金额达3.21万亿元，已接近2022年全年规模；人民币继续保持为深港间第一大跨境结算货币。

内蒙古：打击跨境赌博不手软

12月27日，内蒙古自治区公安厅召开媒体见面会，通报近年来内蒙古各级公安机关打击跨境赌博的相关情况以及典型案例。记者从会上了解到，自2020年4月以来，全区各级公安机关严厉打击跨境网络赌博、出境参赌等违法犯罪行为，强力推进内蒙古打击治理跨境赌博专项工作。截至目前，全区累计侦办各类跨境赌博案件863起，抓获区内外犯罪嫌疑人4625人，查扣、冻结涉案资金16.1亿余元，治理、封堵、管控了一大批涉赌人员、网站、账户，将打防控落在实处。

【2024跨境数字金融产业合规与共生大会】整装待发

2024年1月10日，移动支付网、出海记以《“合”而不同，共谋新生》将在深圳举办【2024跨境数字金融产业合规与共生大会】，届时银行卡清算机构、银行、支付机构、海内外支付服务商、金融科技企业、外贸企业等跨境金融产业代表将与会，探讨产业合规与合作。

目前，与会主题演讲嘉宾与企业已经基本确定，话题雏形已现。

芝麻信用联合速卖通服务跨境卖家，账期可缩短至3天

日前消息，蚂蚁集团旗下芝麻信用管理有限公司在人民银行浙江省分行的指导下，与阿里巴巴速卖通开展征信合作。据了解，芝麻企业信用将为速卖通上的跨境商家提供征信服务，对商家信用状况进行分析，从而速卖通向商家提供“提前收款”服务，商家的回款账期将缩短至3天。

速卖通平台上的商家绝大多数为中国境内企业，因跨境销售的物流周期长，卖家需承受一定的资金周转压力。针对商家的回款需求，速卖通制定“提前收款”服务，此番与芝麻企业信用合作，将帮助速卖通有效识别不同商家的信用，针对信用评价较高的卖家，速卖通将提前释放货款，以解决商家流动性问题。该服务上线后，每天约有20万商家使用该服务，大大缩短了账期。

青岛自贸片区落地北方首单油气贸易数字人民币跨境支付业务

近日，青岛盛泰丰国际贸易有限公司在交通银行青岛分行的支持下，落地北方地区首单油气贸易数字人民币跨境支付业务，标志着数字人民币在青岛自贸片区跨境支付再添新场景。

青岛盛泰丰国际贸易有限公司是万达国贸集团有限公司的子公司，主要从事原油等大宗商品贸易，使用跨境人民币结算金额大、频率高。为提高企业跨境支付的安全性，拓展跨境支付渠道多样性，青岛自贸片区联合交通银行创新采用双边模式进行企业数字人民币跨境结算，顺利为企业办理4099万元的货款支付，降低了企业跨境结算成本，提高了跨境结算效率和交易透明度。

交行落地服务贸易双边模式数字人民币跨境支付业务

近日，交通银行上海市分行与交通银行香港分行、交通银行（香港）、商飞集团财务有限责任公司及中国银行密切合作，通过商飞集团财务有限责任公司在交通银行浦东世博支行开立的数字钱包，首次采用双边模式进行服务贸易数字人民币跨境结算，完成商飞集团成员单位向印尼航司支付服务贸易款项的业务。这是交通银行继今年十月完成首单油气贸易双边模式数字人民币跨境支付后，在服务贸易项下的又一尝试。

青岛破获一起虚拟币地下钱庄案，涉案158亿元

日前，山东青岛警方和国家外汇管理局青岛市分局联合破获了一起特大地下钱庄案，涉案金额高达158亿元，抓获犯罪嫌疑人74人，涉及全国17个省及直辖市。目前，案件已移送检察院审查起诉。

福建搭建跨境征信服务平台“海丝征信链”

据悉，“海丝征信链”平台系持牌企业征信机构—福建品尚征信有限公司在人民银行福建省分行的指导下牵头建设的。该平台运用区块链技术不可篡改、全过程可追溯的优势，引入境外征信数据，为境内机构提供境外企业征信查询服务，有效缓解因跨境信息不对称导致的信用风险识别难题，为境内企业“走出去”、境外投资“引进来”保驾护航。目前，“海丝征信链”平台已与香港、台湾、新加坡、印尼、马来西亚、韩国等国家和地区的6家征信机构开展合作，并完成节点接入与上链部署。

阿里国际站获得新加坡MPI支付牌照

近日，阿里巴巴国际站获得新加坡金融管理局原则性批准，将获得新加坡大型支付机构牌照（Major Payment Institution，简称“MPI”）。牌照正式生效后，阿里国际站可在新加坡当地提供包括开户、本地汇款、跨境汇款、货币兑换等在内的一系列支付服务。这是阿里巴巴国际站又一次拿到资金全球化布局的重要牌照。

工银亚洲推出搭载显示屏的「模拟数字港元」实体卡

工银亚洲宣布其数字港元（e-HKD）先导计划方案为搭载显示屏的「模拟数字港元」实体卡，显示屏上将显示交易金额及帐户结余，据悉工银亚洲正研究下一阶段应用，或会加入利用「转数快」增值功能，日后如果正式推出会以低收费吸引商户使用。另据工银亚洲运行管理部总经理罗家豪称，「模拟数字港元」实体卡有参考母行工行在内地的支付服务，未来可能会研究是否可在内地使用。

香港财库局许正宇：电子货币流通性胜现金

12月27日，香港财经事务及库务局局长许正宇强调电子货币的流通性远超现金货币，需通过跨境安排消除障碍，便利港人及内地居民使用。最近八达通与中国银行深圳分行合作，使香港八达通能在内地购买数字人民币硬钱包，无需内地银行户口、电话、网络，提升了生活便捷性。

许正宇期望通过此类合作，扩大内地居民电子人民币在商户中的接受度。

阿联酋修订《反洗钱规定和指南（AML）》

阿联酋金融服务监管局（FSRA）近期修订了《反洗钱规定和指南（AML）》，特别是修改了与数字资产交易相关的条款，以便响应反洗钱金融行动特别工作组（FATF）在这个领域做出的重大变革。

阿联酋在本次修订中正式将数字资产划分为一种公认的支付方式，指出了金融交易方式的演变。该文件特别提到，涉及虚拟资产的支付都属于该规定的管束范围。

日本或强制谷歌苹果开放第三方应用商店和支付

日本正在制定一项新法规，要求谷歌和苹果允许在其操作系统上使用第三方应用商店和支付方式，以遏制这两家占领了移动平台市场的美国公司在日本市场的“垄断”地位。

这项立法预计将于2024年提交给国会，将限制平台运营商将用户局限于自家生态系统中以遏制竞争对手的垄断行为。这项立法主要集中于应用商店和支付方式、搜索、浏览器以及操作系统。

印度支付巨头Paytm母公司将裁员

印度支付巨头Paytm母公司One 97 Communications确认，为降低成本，公司将进行小幅裁员，但未透露具体裁员人数。

跨境支付服务商Interstellar获得A轮融资

Interstellar是一家跨境支付协议服务商，旨在借助Stellar的开放式金融协议来变革跨币种与跨资产支付，搭建通用的全球支付网络。Interstellar宣布已完成A轮融资，恒星币基金会Stellar Development Foundation和跨境支付巨头速汇金（MoneyGram）参投，但本轮融资的具体金额暂未公开。