万事达卡已在亚太地区推出反洗钱服务TRACE，首先在菲律宾推出。

该人工智能解决方案旨在追踪支付网络内的非法金融活动，目前正在部署到该国的实时支付系统中，使其成为继英国之后第二个实施TRACE的市场。

TRACE使用人工智能和先进的数据科学来检测网络中的可疑交易模式。

与依赖单个银行数据的传统监控系统不同，TRACE提供了更广阔的视角，帮助金融机构更有效地追踪与洗钱和金融犯罪相关的资金。

该系统与网络无关，允许在不同的支付基础设施上快速部署。

亚太地区实时支付的兴起加速了交易速度，但也带来了漏洞，犯罪分子可以利用快速资金转账来逃避侦查。

金融机构通常依赖内部解决方案，但这些解决方案通常缺乏追踪多家银行的非法活动的能力。

TRACE通过主动识别欺诈模式并向银行发出可疑账户警报来解决这一问题。

在菲律宾，TRACE已融入当地银行间网络BancNet，该网络运营该国的实时支付服务InstaPay。

目前，国内已有36家银行加入该倡议。

该系统可帮助金融机构追踪非法资金、检测钱骡活动并遵守该国的《反金融账户诈骗法案》（AFASA）。

英国于2018年率先实施TRACE。

目前，包括一级银行在内的21家金融机构已使用它，覆盖了该国90%的快速支付服务网络。

万事达卡表示，该系统已帮助识别了数千个骡子账户，并且每月仍在发现数百个新的骡子账户。

“通过确保交易保持安全和合规，TRACE有助于保护消费者和金融机构，同时也增强对数字经济的信任——这对该地区的经济增长至关重要。万事达卡很荣幸能与BancNet合作在菲律宾进行试点，并准备与该地区的其他利益相关者合作实施TRACE，以创建更强大、更具弹性的全球金融体系。”万事达卡亚太区服务执行副总裁马修·德莱弗(Matthew Driver)说道。

“随着诈骗手段越来越复杂，先进的技术支持的预防和监控能力至关重要。我们与万事达卡的合作以及对TRACE的利用为我们和网络参与者提供了情报，帮助他们更快地发现欺诈行为，从而使诈骗预防更加敏锐和有效。”BancNet首席执行官Emmie Reyes说道。