由于在金融犯罪预防方面存在多次失误，Monzo被英国金融行为监管局(FCA)罚款2100万英镑。

此次处罚与2020年至2022年期间发现的缺陷有关，在此期间，该银行在没有进行充分检查的情况下接纳了数万名客户。

该监管机构得出结论，Monzo的注册、客户风险评估和交易监控系统未能跟上其快速扩张的步伐。FCA指出，这些系统不够健全，无法应对与金融犯罪相关的实际或潜在风险。

据FCA称，尽管受到监管限制，Monzo在2020年8月至2022年6月期间仍继续为超过34,000名高风险个人开设账户。监管机构官员表示，该银行多次未能遵守旨在限制金融犯罪风险敞口的规定。

调查始于2020年，并于一年后正式启动。引发监管机构担忧的导火索之一是Monzo在2019年决定禁用一项地址验证功能，该功能会标记出有问题的客户信息。据报道，该银行这样做是为了避免给现有账户持有人带来麻烦，但此举却允许明显虚假的地址通过，其中包括白金汉宫、唐宁街10号以及Monzo自己的总部等知名地标。

Monzo的官员表示承认调查结果具有历史意义，并补充说相关问题已通过内部改革得到解决。该银行同意提前解决此事，从而避免了高达3000万英镑的罚款，并有资格获得30%的减免。

Monzo于2020年在英国欺诈预防数据库CIFAS注册后，发现约有53,600名客户未通过数据库筛选。该银行承诺关闭其中超过一半的账户。

FCA表示，Monzo此后实施了一项金融犯罪补救计划，纳入了独立审查的建议，旨在改善其合规框架。

此次罚款是在监管机构对数字银行金融犯罪控制审查日益严格的背景下做出的。去年，Starling Bank因类似的客户审查流程缺陷被罚款2900万英镑。