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央行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》

为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》。

《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。

央行公示四川3项金融科技创新应用

10月9日，中国人民银行四川省分行对外公示四川省金融科技创新监管工具新一批（第11批）创新应用。

该批次创新应用有3项，申请机构包括国有银行、城商行、农商行，涉及的技术主要为大数据、机器学习等。

25款金融机构App同时被通报

10月10日，上海市通信管理局发布关于侵害用户权益行为App的通报（2025年第七批），共通报27款App，主要为金融类App，其中包括交通银行的1款App、浦发银行的3款App。

交行企业银行App所涉问题为“违规收集个人信息”。据悉，交行企业银行App为企业客户提供账务查询、对账管理、转账支付、电子票据等功能服务，支持企业高管、财务人员随时随地处理企业对公业务。浦发银行电商e站通、浦发交易银行数智化企业E+、浦惠来了这3款浦发银行的App均涉及同一项问题“未明示个人信息处理规则”。

《2025第三届跨境数字金融产业合规与共生大会》成功举办

10月16日，由移动支付网、出海记主办的《2025第三届跨境数字金融产业合规与共生大会》在深圳成功举办。

本次大会吸引了超300位跨境金融产业从业者参会，现场人员攒动，盛况空前。会议探讨了跨境金融合规、AI、稳定币等热门话题。

上海华瑞银行因生产环境数据安全管控不足被罚

10月11日，国家金融监督管理总局上海监管局发布的行政处罚信息显示，上海华瑞银行因“生产环境数据安全管控不足、现场检查发现问题整改不彻底”等主要违法违规行为，被罚款70万元。

同时，时任该行信息科技部安全团队团队长刘玉轩被警告。

梳理6大行新一轮秋招中的科技岗位

近日，6家国有银行均开启新一轮秋招（2026年度校园招聘），科技人才在其中占有不小的比重，且工行、交行等均有明确指向AI的岗位。

《银行科技研究社》梳理了6大行此次秋招中的科技岗位。需要说明的是，此次梳理主要针对各家银行总行科技类的直属部门/机构及科技子公司，分行以及非科技类的部门/机构的科技岗位不在范围之内。

华润银行“海选”行长已有结果，拥有多年中行工作经验

近日，珠海华润银行聘任新一任行长，目前尚需监管机构核准。据悉，新任行长具有国有大行的工作背景。

据不完全统计，近3年就有泉州银行、湖州银行、华润银行、鄂尔多斯银行、鞍山银行、珠海农商银行、乌海银行、本溪银行等公开招聘过总行行长。其中，华润银行、鄂尔多斯银行不止一次招聘行长。

金融科技服务商半年报分析

银行业的数字化转型、信息科技发展，离不开IT解决方案提供商的支持。此次，《银行科技研究社》根据IDC于2025年7月发布的《中国银行业IT解决方案市场份额》报告，选取了前几家厂商，通过最新的半年报一窥其在银行业的发展情况。

报告显示，前三名分别为中电金信、宇信科技、神州信息。其中，中电金信未上市，其他2家已发布2025半年报。

龙江银行社招的CIO获批

近日，龙江银行正式迎来新任首席信息官（CIO）。据悉，新任CIO来自于之前的社招，该行曾在2024年末对该职位进行公开招聘。

值得一提的是，龙江银行另一名“首席”也在不久前获批。

5800多万成交！光大银行采购3年高斯数据仓库

近期，光大银行采购高斯数据仓库及相关服务，目前已公示结果，这是一个5000多万元的大单。

从银行数字化转型方面来说，数据仓库的重要性不言而喻。据《银行科技研究社》了解，近年来，多家银行加速对数据仓库进行建设、升级、改造。

中信百信银行上线信贷审核智能体

中信百信银行依托大模型的自然语言处理、知识推理和预测分析能力，将AI与信贷业务场景深度结合，推出了信贷审核智能体。

该智能体具备多源数据整合和智能结构化处理能力，可高效应对各类结构化与非结构化数据源。在贷后环节，其通过材料辅助审核功能，支持对客户贷款用途凭证材料的非结构化数据自动解析与分析，提升了信审作业的智能化水平和工作效率。

苏商银行AI信贷审计助手试运行

近日，苏商银行与南京大学联合研发的“AI信贷审计助手”一期已完成开发和验收，进入了生产试运行阶段。

依托司法案情知识与金融业务知识图谱相结合的增强模型，该助手通过跨系统数据管道整合，自动抽取并分析数百个关键字段，缓解了传统审计模式中存在的“数据孤岛”和“调研耗时长”等痛点，同时实现信贷审计报告的智能生成，提升了审计效率与质量。

工行简化金融AI落地难题

近日，在云栖大会，工商银行总行金融科技部副总经理金海旻围绕“工银智涌”大模型技术体系，分享了该行在大模型领域的应用成果。

该体系涵盖四个方面，具体为千卡规模AI算力底座、大小模型协同算法矩阵、专属金融数据知识工程体系、规模化应用范式解决方案。