新加坡金融监管再出重磅执法案例。当地持牌汇款服务商山立汇款（Samlit Moneychanger）连同公司董事、合规经理于7月9日在国家法院正式面控，涉嫌拒不执行新加坡金融管理局（MAS）监管指令、漠视用户权益，且在警方调查期间多次阻碍取证、妨碍司法公正，成为近年新加坡跨境支付合规整治的典型案件。

涉案主体包括位于牛车水珍珠坊的山立汇款公司（新加坡汇款回中国冻结案件）、45岁新加坡籍女董事诺维安蒂（Novianti），以及36岁印度籍合规经理马利克·萨米尔（Malik Sameer）。三方面控后均未当庭认罪，案件延后至8月6日过堂，两名个人被告分别以5万新元、10万新元保释在外候审。

本次案件缘起2023年多起用户投诉。大量在新加坡工作的中国籍务工人员通过山立汇款向境内转账后，相关汇款及收款账户遭中方执法部门冻结，用户资金无法正常支取。事件曝光后，山立汇款因涉嫌交易风控缺失、未尽持牌机构合规义务，被新加坡警方与金管局立案调查。

监管披露，调查期间山立汇款试图通过主动上交支付服务牌照的方式终止业务、规避后续监管追责。为此，新加坡金管局于2024年2月22日正式下发监管指令，要求公司全面整理交易资料，协助受影响用户提交申诉材料，解决跨境资金冻结问题，但公司全程拒不配合。

基于上述违规事实，山立汇款累计面对19项违反《金融服务与市场法令》《新加坡金融管理局法令》控状，两名高管各涉及17项同类监管违规罪名。根据法规，单次违规罪名成立最高可处罚100万新元。

此外，合规经理马利克另涉多项严重妨碍调查罪名。调查期间，其被指刻意封锁公司两个工作邮箱，阻碍警方调取核心交易数据；2024年2月至8月间，警方先后下发20次取证指令，要求其提供涉案设备、邮箱密码及访问权限，均遭其拒绝。为此，马利克额外面临2项妨碍司法公正罪名及20项拒不配合电子取证罪名，一旦定罪，最高可面临七年监禁、六个月监禁及对应罚款。

针对案件核心争议的欺诈交易嫌疑，新加坡警方经全面核查并征询总检察署意见后表示，现阶段未搜集到足够欺诈证据，暂不开展进一步追责，但保留后续重启调查的权利，若出现新实质性证据将重新启动侦查。

为防范风险、保障用户及债权人权益，金管局自2024年起已采取资金保全措施，严控山立汇款公司银行账户资金。相关监管约束持续生效，直至外部审计机构出具认证报告，确认公司已足额计提法律赔付、负债准备金，彻底厘清全部潜在风险。