据The Asia Business Daily报道，近日，友利银行宣布，已正式推出基于人工智能的客户管理系统 "WM V.I.P.（面向PB的价值洞察）"，通过AI技术自动筛选私人银行家需优先管理的客户，提升财富管理业务效率与客户响应速度。

该系统可综合分析客户资产状况、交易记录及过往投资经验，自动生成当日优先管理客户清单，并针对投资产品管理、市场波动应对等不同业务场景，提供个性化咨询信息。

其核心亮点在于 "AI洞察" 功能，并非简单罗列数据，而是输出整合后的分析结论与咨询指引，帮助员工节省海量数据筛查的时间，将精力集中于客户沟通与客户关系管理。

面对近期全球金融市场波动加剧的环境，系统可识别与主要市场指数关联度较高的客户。当特定股指或金融市场指标出现大幅波动时，AI会自动筛选出持有相关产品或有同类投资经历的客户，提示私人银行家及时主动沟通，无需人工逐一排查。

据反馈，在友利银行内部，过去必须手动筛选需重点关注的客户，如今由AI完成优先级推荐，客户分析时间减少，同时能及时联系到原本可能遗漏的客户，工作效率与客户管理精准度均得到提升。

友利银行表示，WM V.I.P.是全行数字化转型的重要布局，率先落地于财富管理板块。下一步，该系统将与行内正在推进的AI智能体建设项目联动，拓展客户分析、咨询及业务支持等功能。