移动支付网讯：泰国中央银行（BOT）联合11个金融行业团体推出协同监管框架，加大力度防范金融体系被诈骗、洗钱及恐怖融资等非法活动利用，全面提升金融机构识别可疑交易、应对新兴风险威胁的整体能力，治理范围覆盖机构治理架构、行业信息共享、客户尽职审查以及技术化交易监控多个维度。

该框架要求各金融服务机构结合自身业务模式部署适配的风险防护措施，并且根据外部风险态势变化动态更新风控规则。同时推动全行业共享诈骗作案手法、风险预警信号，消除不同机构之间的信息壁垒。泰国央行将推动强化客户与交易对手尽职审查，针对高风险现金交易实施更加严格的核验筛查要求。

参与本次协作的11家行业团体，覆盖银行、支付服务商、外汇机构以及非银贷款机构，包括泰国银行家协会、国际银行协会、泰国电子支付贸易协会等多家代表性行业组织。行业参与方将搭建对接泰国中央欺诈登记处（Central Fraud Registry）的高风险人员共享数据库，打通风险身份信息流转通道。

与此同时，各方计划联合编制全行业统一的反洗钱与反恐怖融资操作指引，为市场机构提供标准化实操依据。整套监管协同举措的设计原则是强化金融体系风险防护能力的同时，避免对合法普通客户获取金融服务造成不必要阻碍，兼顾风险防控与金融可得性。