移动支付网消息：10月13日，国家外汇管理局北京市分局公示的行政处罚决定书（京汇罚〔2026〕31号）显示，中信银行因多项外汇违法违规行为被处以罚款并没收违法所得，罚没款金额合计592.06万元。

根据公示信息，中信银行此次违规涉及三类主要违法事实：一是办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；二是违反规定办理资本项目资金收付；三是违反规定办理结汇、售汇业务。

违法行为类型涉及《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）6.9审核原则二第2条；《中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》（银发〔2022〕27号）第七条；《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号)第十二条第一款，第十六条第二款，第十七条；《经常项目外汇业务指引（2020版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款，第四十七条第一款，第四十八条第一款，第四十九条第二款；《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕第2号发布)第十八条；《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号发布）第五条，第十七条，第二十三条；《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条第（二）项；《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号文印发）第十七条。

处罚依据为《外汇管理条例》第四十七条第一项、第二项、第三项。