涉案超118亿!90后工程师建第四方支付平台洗钱
三湘都市报王智芳2020/8/5 9:01:33

移动支付因其快捷方便,日益成为生活的一种重要支付渠道,然而又有不法分子乘虚而入,在未取得支付牌照情况下,通过搭建“第四方支付平台”,为非法私彩、赌博等非法网站提供充值、结算等服务,短短几年时间涉案金额达百亿。

今天,三湘都市报记者从益阳南县检察院获悉,该院以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人王某铖等10人提起公诉。

计算机高手建立“第四方支付平台”

“所谓‘第四方支付’平台是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。”

案件承办人曾慧玲介绍,没有支付许可牌照且由个人组建的支付平台,资金安全没有保障,很容易成为犯罪分子的从事非法经营活动的“金融结算中心”。

2016年,王某铖在菲律宾的一家博彩公司上班,开始接触互联网支付,当了解周围有人在菲律宾做互联网支付业务发了家,他便伙有了自己的打算。

王某铖伙同单某、张某旭、顾某友在菲律宾马尼拉市成立了一家空壳公司,从网上购买支付系统后台预案代码,并租用服务器存储数据,起名“多宝支付”,平台搭建起来后,干起了境外扫码或者网络支付业务。其中,“90后”的单某还是计算机专业毕业研究生、软件工程师。

为扩展业务购买6000余家公司营业执照

2017年,为扩展业务,王某铖招募10余人的业务骨干在公司组建了运营部、财务部、技术部、市场部、客服部等部门,负责发展客户和下级代理、维护和研发平台、审查提现申请、下发资金等,可谓是制度完备,分工明确。

团伙将赌博、私彩等大量非法网站发展成业务对象。因支付宝、微信财付通等第三方平台具有严格监管机制,非法网站无法接入,王某铖的“第四方支付”便乘虚而入。

为了掩人耳目,王某铖通过在网上购买没有实际经营活动的6000余家公司的营业执照、开户许可证明等,利用虚假资料,在第三方支付公司的支付平台申请商户,进行资金支付、结算。

接下来的日子里,一切都按照王某铖计划的那样发展,玩家通过个人终端源源不断地充值、提现,滚滚而来的巨额钱财流入赌博、私彩等非法网站经营人手中,再通过提取抽成。

价值500元的银行卡揭开非法支付链条

2019年6月,益阳南县警方接到举报线索。报案人称其将本人办理的银行卡以500元的价格卖给了一名“财哥”男子使用,发现该卡有大额资金异常,怀疑“财哥”进行非法活动。在获取犯罪线索后,顺藤摸瓜将王某铖等10名涉案人员抓获归案。

对此,南县检察院及时提前介入,引导规范扣押涉案电脑、账户资金。最终,办案人员通过鉴定网站源代码与数据库发现,2019年2月至8月期间涉案金额达118亿余元,王某铖个人非法获利超4000余万。案件移送到南县检察院审查起诉后,该院严把办理刑事案件事实关、证据关和法律关,确保精准打击犯罪行为。

目前,王某铖已被该院以非法经营罪提起公诉,等待他的将是法律的制裁。


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