8月17日，中国人民银行长沙中心支行（现中国人民银行湖南省分行）发布的行政处罚信息显示，湖南三湘银行因涉及金融消保、反洗钱、征信等12项违规，被警告，并被罚213.4万元。

以下为具体违法违规行为：

1.虚报、瞒报金融统计数据；

2.未按规定备案单位银行结算账户；

3.未按规定备案个人银行结算账户；

4.未按规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范；

5.办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力；

6.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；

7.未准确、完整、及时报送个人信用信息；

8.未按规定履行客户身份识别义务；

9.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；

10.未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，存在漏报、错报投诉数据的情况；

11.收到人民银行转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人并向人民银行反馈处理情况；

12.未按要求使用格式合同文本。

与此同时，时任湖南三湘银行财富管理事业部总裁兼总行营运管理部总经理、现代服务产业金融事业部副总裁（主持工作）、行长助理兼任消费壹贷产品事业部总裁和普惠贷款产品事业部总裁3人对违反反洗钱相关规定负有责任，分别被罚2.5万元、1万元、6万元。