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国务院新规：支持符合条件的外资机构依法开展银行卡清算业务

近日，国务院办公厅印发《扎实推进高水平对外开放更大力度吸引和利用外资行动方案》（简称《方案》），其中包括了对跨境金融的支持。

《方案》要求，扩大银行保险领域外资金融机构准入。在保障安全、高效和稳定的前提下，支持符合条件的外资机构依法开展银行卡清算业务。深化商业养老保险、健康保险等行业开放，支持符合条件的境外专业保险机构在境内投资设立或参股保险机构。

央行：形成金融数据跨境流动制度安排，统一监管合规口径

3月20日，在国务院新闻办举行的推进高水平对外开放更大力度吸引和利用外资国务院政策例行吹风会上，中国人民银行国际司负责人周宇表示，国家层面有数据跨境的规定，同时金融部门是一个数据密集型行业，同时也是一个强监管的行业，金融部门数据跨境流动有自己的特殊性。所以，在倾听了很多跨国金融机构诉求并开展充分调研的基础上，人民银行正在会同其他几个金融管理部门，争取形成一个金融数据跨境流动制度安排，明确金融领域的重要数据目录，统一监管合规口径。通过这样的做法，给予外资机构更加清晰的规则指引。在符合金融安全和数据安全的前提下，尽可能帮助外资金融机构降低数据跨境的合规成本，提高他们数据传输的效率，使他们在中国开展业务更加快捷和便利，进一步吸引更多外资到中国展业。

外汇局通报10起个人地下钱庄非法买卖外汇案

近日，国家外汇管理局通过了10起通过地下钱庄进行非法外汇买卖的案件，系今年首次通报，此次通报的罚款金额均超百万，最高超400万。

中欧金融工作组第一次会议举行，涉反洗钱、跨境支付

2024年3月18-19日，中欧金融工作组第一次会议在北京举行。中欧金融工作组是根据第十次中欧经贸高层对话双方领导人共识成立的合作机制，旨在深化中欧金融领域的交流，加强中欧金融合作。

双方金融管理部门分别介绍了中欧宏观经济和金融稳定形势以及金融监管框架，讨论了金融机构展业和监管要求、银行、保险和融资租赁机构的市场准入、反洗钱合作以及其他金融监管合作议题。双方还就资本市场建设、可持续金融、跨境数据传输与跨境支付、中央对手方等效认证等议题进行了交流。双方同意在第二次中欧金融工作组会前持续跟进部分重点议题，力争形成早期成果。

中国驻荷兰大使馆：高度警惕“换汇”诈骗

驻荷兰使馆提醒：私下换汇涉嫌非法从事资金支付结算业务，违反中荷两国法律，达到一定数额，或将面临罚款、拘役甚至刑事处罚。如有换汇需求，应通过银行等正规渠道办理，切勿贪图小利，轻信各种“优惠换汇”信息，通过短视频平台、微信等各类网络平台的换汇中介进行换汇。如不幸被骗，请及时向荷警方报案，并注意收集和保留诈骗嫌疑人身份信息、涉案账号、转账记录等证据，以帮助荷执法部门破案和推进后续法律程序。如被骗款项系通过中国内地银行转账，还可拨打国内户籍所在地110报警电话或通过国内亲友向警方求助。

蚂蚁新总裁上任，加速全球化为三大战略之一

3月19日，蚂蚁集团董事长兼CEO井贤栋发布全员信，宣布新一轮组织架构升级：韩歆毅将出任蚂蚁集团总裁，全面负责数字支付、数字互联和数字金融业务，向董事长兼CEO井贤栋汇报。蚂蚁国际、OceanBase和蚂蚁数科分别成立董事会，独立面向市场。井贤栋任蚂蚁国际董事长，杨鹏担任CEO。

井贤栋在全员信中说，这次组织升级，是为了进一步加快改革步伐，推进蚂蚁“AI First”、“支付宝双飞轮”、“加速全球化”三大战略。调整延续了蚂蚁面向市场变革组织阵型、推动管理团队年轻化的策略，将进一步激发组织活力。

英国审判一华裔女子涉6.1万枚比特币洗钱案

英国法院3月18日判一名42岁华裔女外卖员参与或涉及洗黑钱罪名成立（点击查看前新闻：63亿美元洗钱案，英国指控一中国女子比特币洗钱），5月10日判刑。警方称在调查期间查获逾6.1万枚比特币（Bitcoin），价值逾34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。这些款项被指是来自诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得。

外媒20日报道，华裔女子简雯（Jian Wen，音译）因清洗案内的150个比特币而被定罪，另一名被指为诈骗首脑的45岁女子张雅迪（Yadi Zhang，音译）则已逃离英国，下落不明。

连连将于3月28日挂牌上市

3月20日，连连数字发布公告称，公司拟全球发售5592万股股份，其中香港发售股份559.2万股，国际发售股份5032.8万股。招股日期为3月20日至3月25日，最高发售价10.95港元，每手500股，预期H股将于2024年3月28上午九时开始在联交所买卖。

据披露，若超额配股权及发售量调整选择权悉数行使，假设发售价为每股发售股份10.58港元（即指示性发售价范围的中位数），连连数字将收到的所得款项净额约为668.4百万港元。

此次连连数字全球发售所得款项净额用途将分为四部分：约60%用于提高技术能力；约30%用户扩大全球业务运营；约5%用于未来的战略投资及收购；约5%用于一般公司用途及营运资金需求。

日本最大华人补习机构涉2.4亿洗钱案

日本华人连锁补习机构“名校教育集团”创办人、中日台补教界名人“丰原明”，因涉嫌洗钱诈欺12日在大阪被捕，据悉涉案金额高达50亿日元（约合2.41亿人民币），而丰原明从中收取3000万日元（约144万人民币）手续费。截至目前，丰原明仍然否认上述指控。

中行与新韩银行签署战略合作备忘录

3月21日，中国银行董事长葛海蛟在韩国首尔会见新韩银行会长晋玉童，围绕推动人民币业务合作、加强银银协同等话题深入沟通交流，并共同见证双方签署战略合作备忘录。

葛海蛟表示，希望双方以此次签约为契机，在流动性支持、投融资、金融市场等领域继续推动人民币业务合作迈上新台阶，同时聚焦债务资本市场发展、双向资金支持等重点工作，开展更大范围、更宽领域、更深层次互利合作，共同为中韩金融和经贸合作注入新动力。

SWIFT：2月人民币全球支付占比4%

环球银行金融电信协会（SWIFT）数据显示，2024年2月份人民币在全球支付中占比为4%，仍为全球支付第四活跃货币，1月份为4.51%，有所下降。目前人民币活跃度已经连续四个月超过日元，位居全球第四。在此之前，2023年11月，人民币全球支付占比为4.61%，超过日元的3.83%。

外汇局发新文完善银行卡境外交易外汇管理

日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》（汇综发〔2024〕15号，以下简称《通知》），完善银行卡外汇业务管理。

《通知》主要内容包括：一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化，更新银行卡在境外使用的商户类别码分类。二是优化商户类别码分类更新机制，实现新增商户类别码分类管理动态全覆盖。

跨境清算公司推动国际标准在人民币跨境支付中的应用

跨境清算公司积极推动国际标准在中国的落地。基于ISO 20022和LEI等国际标准，与商业银行、企业等市场主体一道研发推出了支付透镜、账户集中可视、全额汇划、API接入等一系列产品服务。通过国际标准在CIPS产品服务上的落地应用，帮助改善跨境支付业务中标准不统一、流程冗长、透明度低等问题。2022年7月，金融稳定理事会（FSB）在报告中专栏介绍了CIPS产品服务推动LEI在跨境支付领域应用的做法。2023年3月，GLEIF在国际商会新加坡论坛上专门介绍了CIPS在LEI跨境支付应用的具体案例。2023年底，跨境清算公司举办两场“CIPS网络功能及产品体系”系列发布会，集中对外发布10项CIPS系统功能和产品服务。欢迎更多商业银行、企业一起参与CIPS产品和功能的研发应用。

万事达卡与支付宝达成进一步合作继续扩大跨境汇款业务范围

万事达卡宣布与支付宝签署新合作协议，进一步拓展跨境汇款业务。该协议扩大万事达卡与支付宝的现有关系，允许消费者「近乎即时」地通过数字钱包接收资金。

万事达卡大中华区总裁常青在声明中表示，中国是全球最大的国际汇款接收国之一，随着全球经济活动持续复苏，跨境支付的需求只会有增无减。

据了解，在此之前，万事达卡与支付宝曾多次签署合作协议。

Visa首席执行官到访工行，涉及优化支付服务

2024年3月21日，中国工商银行董事长廖林会见来访的Visa首席执行官麦凯恩，双方就优化支付服务进行深入交流。工商银行党委委员姚明德、高级业务总监宋建华，Visa亚太区总裁康轩诚、全球高级副总裁兼大中华区总裁于雪莉、全球副总裁兼中国区总裁尹小龙等参加会见。

工商银行高度重视与卡组织的合作，积极满足广大客户的支付结算和消费金融需求，服务国家高水平对外开放。工商银行与Visa开展了多领域合作。双方将加强沟通交流，深化务实合作，持续完善产品和服务体系，提升外籍来华人员等各类跨境消费支付便利，为客户提供更加安全、便捷的支付和消费体验。

银联商务：已有超过250万家在网收单商户开通银联外卡受理功能

3月21日，银联商务披露，目前正积极落实中国银联“锦绣行动2024”，已全部完成41个重点城市、重点场景待改造商户名单确认及终端受理情况摸排，并已有超过250万家在网收单商户开通银联外卡受理功能。

据了解，银联商务自2009年开始在POS端受理境外银行卡，已具备丰富的境外银行卡受理经验和较为成熟完善的业务体系。目前银联商务形成了覆盖全国所有地级以上城市和96%县域的实体服务网络。银联商务组织全辖40余家分支机构，除在直辖市及省会城市外，还深入地级市、县乡，针对“食、住、行、游、购、娱、医、学”等8大类26个高频支付场景不断开展商户摸排，以及潜在商户的外卡签约洽谈、终端升级、贴标培训等配套服务系列工作，积极推动有需求、有意愿的存量和新增商户开通外卡刷卡受理，扩大受理覆盖面。

移卡财报：2023年支付GPV超2.88万亿元，国际业务成增长新亮点

3月21日，移卡发布2023年年度业绩报告。与上年同期相比，移卡2023年收入同比增长15.6%，至人民币39.51亿元。其中一站式支付服务龙头地位进一步巩固，总支付交易量（GPV）同比增长29.2%至人民币2.88万亿元，海外服务商户突破5000家；到店电商服务维持强劲增长势头，总商户交易量（GMV）超过人民币43亿元，同比增长30.3%；商户解决方案受惠于跨板块业务协同，商业化率有效提升，收入同比增长17.2%，至人民币3.63亿元。

截至目前，移卡已于新加坡及中国香港开展本地二维码及银行卡收单业务，服务了涵盖餐饮、零售、酒店、奢侈品等行业内超5,000家当地知名商户，包括呷哺呷哺、特威茶（TWG Tea）、普尔曼酒店、劳力士等品牌。

支付宝持续优化提升支付服务16种语言翻译服务已开通试点

随着免签国范围的进一步扩大，为进一步便利外籍来华人员支付服务，3月18日，支付宝App试点新上线14种语言翻译服务，在原有的中文、英文之上，新增法语、德语、西班牙语、马来语、阿拉伯语、意大利语、葡萄牙语、俄语、土耳其语、印尼语、韩语、日语、泰语、越南语等语种翻译。

本次试点上线16种语言翻译，是针对外籍人员来华交流不便的服务提升，同时也进一步降低国内商家服务外籍人员的门槛。16种语言翻译服务能翻译支付宝App内服务场景，包括打车、订酒店、预定景点门票、乘坐公交、租充电宝、汇率查询等小程序内容，通过“翻译工具”一键翻译，让外籍用户一目了然。

新加坡ShopBack将裁员195人并退出“先买后付”业务

3月20日，新加坡电商返现平台ShopBack将裁员195人，约占公司总员工数的24%，并决定退出“先买后付”业务。

ShopBack首席执行官曾宪毅向员工宣布了这项消息。他说，自2022年以来，ShopBack已开始冻结领导层的工资并支付较低奖金，但可持续增长仍然是一个挑战。

亚美尼亚宣布将停用俄罗斯“米尔（Mir）”支付系统

从2024年3月30日起，除俄罗斯外贸银行（VTB）外，亚美尼亚将停止其他金融机构在其境内对俄罗斯支付系统Mir的使用。

据俄罗斯外贸银行亚美尼亚分行新闻中心消息称，从今年3月30日开始，亚美尼亚境内的Mir卡客户将无法使用POS终端机进行现场支付，也无法在其他银行的自动取款机中进行现金支取。不过该银行同时表示，使用VTB银行卡的用户将不受影响。

印度统一支付接口UPI正沦为黑客洗钱的新工具

网络犯罪分子正在利用在印度的一套雇佣的网络雇佣军，使用基于Android的应用程序来策划一场大规模的洗钱计划。恶意应用程序称为XHelper，在一份报告中，CloudSEK的研究人员Sparsh Kulshrestha、Abhishek Mathew和Santripti Bhujel说，它是"招募和管理这些雇佣军的关键工具。

有关这一骗局的详情最早于2023年10月底首次披露，当时发现网络犯罪分子利用印度统一支付接口（UPI）服务提供商在预防洗钱法案（PMLA）不涵盖下操作的事实，利用提供即时贷款的幌子发起非法交易。这一操作的非法所得被转移到其他雇佣军的账户中，他们从Telegram招募，以1-2%的佣金回报。

Paytm化解印度支付许可危机，获准成为消费者数字支付平台

印度支付宝Paytm获得关键的支付许可，成为一家消费者数字支付平台，将维持在印度支付市场的存在。印度国家支付公司（NPCI）宣布，Axis Bank Ltd.、HDFC Bank Ltd.、State Bank of India Ltd.、以及Yes Bank Ltd.这几家贷款人将在Paytm平台提供P2P（或UPI）支付服务。