“王总您好！我是银行信用卡中心的工作人员，这边看到您之前使用POS机，现在中心搞活动免费为您更换POS机，并有500元油卡、充值话费和精美礼品赠送，请问您需要吗？”“李老板下午好！我这里是POS机厂家客服，您之前使用我们的POS机一段时间了，现在免费用为您进行更换，这是我们回馈老顾客的活动，不需要任何费用......”

在甘肃省白银市的一间普通民房中，“银行工作人员”和“POS机厂家客服”的声音此起彼伏，十几个年轻人坐在笔记本电脑前，按照制定好的话术模板与“客户”联系，短短几个月时间，流入到团伙个人账户的钱款竟然高达157万余元。

近期，甘肃白银“平川检察”官方公众号就披露了这起关于“电销POS机”的案件。

据了解，2022年5月，公安机关在工作中发现白银平川当地多家个体经营户在更换新POS机后需要缴纳299元、399元才能激活使用，对方还承诺如使用６个月后激活费用会退还，但到期后基本无法联系或推脱不退。

随着深入调查，一个以激活POS机扣费为名实施诈骗的犯罪组织逐渐浮出水面，被害人也由之前的几十人上升至千人。检察机关得知消息后主动提前介入该案，由于被害人分布全国多个省份，人数众多，涉案品牌POS机及支付平台在合作模式、利润分配、扣费比率等方面存在差异，诈骗金额及获利情况统计难度较大，检察官在提前介入时引导公安机关理清侦查思路，明确侦查方向，围绕团伙犯罪的诈骗模式、涉案金额、获利情况、被害人是否因陷入错误认识处分财产等方面深入调查，提出多条侦查意见。

审查起诉环节方面，在已取得证据的基础上，检察官通过梳理大量的证人证言、犯罪嫌疑人的多次供述与辩解、涉案各类POS机支付平台的利润分配模式、扣费比率等材料，对各嫌疑人的笔记本电脑提取的电子数据进行分析，全面还原了杨某团伙的诈骗模式、涉案金额及获利情况。

经查，2021年8月开始，杨某团伙通过线上销售多个正规品牌POS机实施诈骗活动，招募大量员工培训后作为业务员冒充银行信用卡中心工作人员或POS机售后人员，按照话术以电话销售方式与客户联系获得客户信任销售POS机，给客户发货时，将正规品牌POS机包装盒内说明书取出，将投诉电话改换成该团伙400开头的电话号码，并由团伙专人冒充厂家客服负责答复。

收到货后，不法分子欺骗客户POS机首笔需要299元或399元扣费才能激活正常使用，扣费随后会返还客户，但该扣费实际被杨某团伙通过平台提现到个人账户。有客户要求退还被扣费用时，团伙人员编造各种理由拒绝返还，或将客户微信、电话删除或拉黑。

杨某诈骗团伙共诈骗全国各地被害人5200余人，诈骗金额达157万余元。最终经过检警双方努力，诈骗团伙成员共退缴、冻结赃款50余万元。2023年3月，白银市平川区人民检察院依法对杨某团伙11人以涉嫌诈骗罪、吴某涉嫌侵犯公民个人信息罪提起公诉。

在案件办理过程中，承办检察官认为吴某从他人处购买公民个人信息后，非法出售、提供给杨某团伙用于POS机销售，从中牟利的行为可能侵害不特定公民的隐私权，损害社会公共利益，因此也将线索移送公益诉讼检察部门，在提起公诉的同时提起刑事附带民事公益诉讼，法院审理后支持了全部诉讼请求。

最终，杨某因犯诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。团伙其他名成员因犯诈骗罪分别被判处有期徒刑二年至五年不等，并处罚金人民币八千元至三万元。

据移动支付网了解，近年来POS机相关的诈骗案件以及受骗人数都已日渐增多，全国多地警方也均有公布一些利用POS机进行诈骗的案件。

2023年5月，黑龙江大庆公安机关新闻中心发布关于打击治理电信网络诈骗犯罪“诛雀-2023”专项行动相关消息。社区警务发现一公司确定为某电诈集团下属窝点，窝点成员冒充售后客服工作人员推销POS机，并以厂家收取流量费为由骗取每名被害人30到200元不等。而整个电诈集团作案手段隐蔽，呈点线化形式办公，业务从大庆市扩展至哈尔滨市、齐齐哈尔市、牡丹江市以及辽宁省、海南省等多地市。

不久后，公安成功将以于某为首的79名犯罪嫌疑人全部抓捕归案。经审讯，于某等人对组织、参与冒充售后客服工作人员推销POS机，并以厂家收取流量费为由对POS机使用者实施诈骗，涉案金额共计2200余万元的犯罪事实供认不讳。

2023年10月，江西抚州警方破获了一起利用POS机实施诈骗的案件。根据通报，侦查员在日常工作中发现，“有人冒充银行工作人员以办理信用卡名义推销POS机骗取每台POS机399元的押金”，随后侦查员在调查走访过程中发现大量受害人被骗。

进一步侦查后发现，自2022年4月左右，谭某某（大谭总）、谭某某（小谭总）在赣州成立多家公司大量获取用户信息，并聘请了孙某某等人为话务员，拨打用户电话告知对方其是银行的工作人员“可以办理高额度低息或无息的信用卡”，另聘请张某某等人冒充银行工作人员以办理信用卡名义推销POS机，骗取每台POS机399元不等的押金，涉案金额高达几百万元。

类似的案件，比比皆是。这些利用激活POS机骗取押金的案件中，单一受害人被骗金额通常较小，报警反馈的意愿也不强。因此骗取POS机押金的团伙通常都是在总诈骗金额到了一定程度时，才会被警方主动侦破。据移动支付网不完全统计，自从2022年以来，在四川、宁夏、河北、广西、福建等地，均有POS机诈骗案告破的消息传出。