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央行三年反洗钱执法罚款13.7亿

6月26日，人民银行反洗钱局党支部发布文章《全面做好新时代反洗钱工作为金融发展稳定提供坚实保障》，文章明确要推动我国反洗钱事业从“规则为本”向“风险为本”的根本性转变。

文章提出，要坚持把防控风险作为永恒主题，持续加强反洗钱监管。据了解，2020—2022年“反洗钱执法检查三年规划”期间，人民银行共对1783家义务机构开展现场检查，实现了对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的检查全覆盖；完成反洗钱处罚1356项，罚款总额13.7亿元。“严监管”的威慑和警示作用不断加强，义务机构反洗钱工作针对性和有效性不断提高。

外汇局优化跨境电商等新业态外汇结算服务

近日，国家外汇管理局党组成员、副局长、新闻发言人王春英在接受媒体采访时表示，国家外汇管理局将持续优化跨境电商等新业态外汇结算服务，2024年前5个月，银行和支付机构凭交易电子信息为跨境电商办理外汇收支约4亿笔，辐射超过120万家小微商户。

注意这8个数字人民币新骗局！

随着数字人民币逐步覆盖公共服务、餐饮商超、交通出行、购物消费、政务服务等越来越多的领域，广大群众使用数字人民币的兴趣和热情愈发高涨。在数字人民币给我们日常生活带来支付便利的同时，也被一些不法分子利用实施诈骗。其中，要特别注意数字人民币8大新骗局，分别是代操作、假活动、假链接、假贷款、假官方、假客服、假平台、假招聘。

海南补贴外卡收单POS机

海南省对收单机构在2024年1月1日至2025年12月31日期间（以收单机构与商户签订协议时间为准）新增或更换开通外卡受理功能的POS机，每台设备按采购成本价格的50%给予财政资金补贴，每台设备补贴金额不超过400元。

申报补贴的对象为在海南省依法进行工商注册登记，且具有收单业务资质的商业银行或支付机构，与商户签订协议提供POS境内外银行卡刷卡支付服务，并进行交易结算。

4家前支付机构被终止网联成员资格！

近日，网联清算有限公司发布公告，终止四家单位的成员机构资格，分别是深圳市腾付通电子支付科技有限公司、百联优力（北京）投资有限公司、广东信汇电子商务有限公司、银视通信息科技有限公司。

据移动支付网了解，四家支付机构均在近年注销了支付牌照，其中深圳市腾付通电子支付科技有限公司与百联优力（北京）投资有限公司为2023年2月注销，广东信汇电子商务有限公司为2023年8月注销，银视通信息科技有限公司为2024年5月注销。

先锋支付第59次被执行！

根据中国执行信息公开网近期披露的信息，支付机构先锋支付有限公司（简称“先锋支付”）增加1条立案时间为2024年06月24日的执行信息，执行标的近129万元，执行法院为大连市中山区人民法院。

据移动支付网了解，这是这家“问题严重”支付机构今年的首次被执行，但在此之前（立案时间在2020-2023年间），先锋支付已有被执行记录58条。

快钱股东全部股权已被质押！

根据近期工商信息，第三方支付机构快钱支付清算信息有限公司（实际控股方快钱金融服务（上海）有限公司，作为出质股权标的企业，被出质给宁波梅山保税港区常盛私募基金管理有限公司，出质股权数额为48274.5534万元（约4.8亿元）。在股权关系上，目前快钱支付由快钱金融通过旗下两家公司共同持股。

北京破获特大信用卡盗刷案！

近期，北京市公安局朝阳分局接报数起信用卡被盗刷警情，受害人在接到“ETC绑卡过期需重新验证”短信，并点击短信中的网址链接后不久，其名下信用卡被盗刷。针对此类情况，北京市公安局经侦总队与朝阳分局先后前往多省市侦查取证，历时40余天，锁定一个利用电信诈骗手段实施信用卡犯罪的职业团伙，刑事拘留犯罪嫌疑人30余名。

经工作查明，该团伙向受害人发送“ETC绑卡过期需重新验证”的“钓鱼”短信，待受害人点击短信内相关链接后，便被要求填写姓名、身份证号等信用卡个人信息，犯罪嫌疑人利用受害人信息、便假借其身份将获取的银行卡与手机电子钱包绑定，进而实施POS机盗刷。

一电销POS团伙落网

经查，2021年8月开始，杨某团伙通过线上销售多个正规品牌POS机实施诈骗活动，招募大量员工培训后作为业务员冒充银行信用卡中心工作人员或POS机售后人员，按照话术以电话销售方式与客户联系获得客户信任销售POS机，给客户发货时，将正规品牌POS机包装盒内说明书取出，将投诉电话改换成该团伙400开头的电话号码，并由团伙专人冒充厂家客服负责答复。收到货后，不法分子欺骗客户POS机首笔需要299元或399元扣费才能激活正常使用，扣费随后会返还客户，但该扣费实际被杨某团伙通过平台提现到个人账户。

杨某诈骗团伙共诈骗全国各地被害人5200余人，诈骗金额达157万余元。最终经过检警双方努力，诈骗团伙成员共退缴、冻结赃款50余万元。

嘉联支付与微众银行达成生态战略合作

6月27日，嘉联支付与微众银行在深圳签署生态合作协议，双方将在数字化信贷服务、账户及支付结算等领域展开深度合作，打通双方生态通道，共同为中小微企业经营提供更多多元化、更高质量的数字化服务支持。

新国都Paykka已推出海外本地收单

近日，新国都在投资者互动平台回应投资者问题时透露，新国都旗下的跨境支付品牌Paykka已推出海外本地收单、B2B外贸收款等一系列支付服务产品，可支持10+全球主流币种的收款业务以及全球150+币种的收单业务。新国都表示，Paykka致力于通过其支付产品及服务，为跨境电商、跨境贸易等企业客户提供高效、安全的支付解决方案。

据了解，新国都在4月下旬宣布Paykka已成功获得香港海关颁发的MSO（Money Service Operator）牌照。

融宝支付获得香港MSO牌照

近日，融宝支付全资子公司融宝（香港）有限公司成功获得香港金钱服务经营者（MSO）牌照，标志着融宝支付跨境支付能力的进一步提升，能够为跨境客户提供更加便捷、一体化的境内外支付解决方案，对融宝支付跨境支付业务拓展具有重要意义。

MSO牌照是香港金融体系中一项关键的监管认证，由香港海关总署正式授予，为跨境支付提供法律保障，使持牌机构能够高效、便捷地进行外汇结算与代收代付，满足跨境电商平台等多币种收入的需求。

民生信用卡中心被罚！

近日，国家金融监督管理总局宁波监管局官网显示，民生银行信用卡中心宁波分中心因外包合作机构管理薄弱；员工行为管理不到位，被罚款70万元。

时任民生银行信用卡中心宁波分中心风险室经理王秀芳对外包合作机构管理薄弱的违法违规问题承担直接管理责任受到警告处罚。

香港与法国展开央行数字货币跨境合作

香港金融管理局（金管局）与法国中央银行（法国央行）于6月27日宣布展开批发层面央行数字货币（wCBDC）合作。

近日，金管局参与了欧洲中央银行欧元体系（Eurosystem）探索工作的第二阶段，成为欧元区以外参与此项计划的主要央行机构。此探索工作涉及探索使用新技术进行批发层面中央银行资金结算，并分别进行使用现实中央银行资金结算的试验，以及在测试环境中使用模拟结算的实验。通过此次合作，双方将深入研究其wCBDC基建，即金管局的Ensemble项目沙盒和法国央行的DL3S（分布式分类帐证券结算系统）之间的互通性。更多详情可参阅此前我们的文章香港金管局公布Ensemble项目支持香港代币化市场发展。

“先买后付”巨头Klarna将出售支付业务！

近日，瑞典金融科技公司Klarna宣布以5.2亿美元的价格出售其支付业务（Checkout Unit），标志着该公司将不再与Stripe和Adyen等支付巨头直接竞争。这一决定是该公司精简运营和加强金融科技行业联盟的努力之一。

对此，移动支付网了解到，其出售的部门是KCO，即Klarna Checkout，是Klarna提供的类似快捷收银台概念的服务。需要特别指出的是，KCO和Klarna的核心支付业务（KP）是不同的。对于Klarna的“先买后付”、“现付”和“信贷”产品，没有任何变化。现在利用PSP解决方案的商户，仍然可以使用Klarna的服务。对中国的Klarna商户伙伴没有任何影响。

X（原推特）不会集成加密货币支付

特斯拉和SpaceX首席执行官埃隆·马斯克最近透露，他于2022年10月接管的X社交媒体平台不会集成加密支付。

自马斯克收购以来，X平台一直在为内容创建者和订阅系统引入各种货币化模式,目的是成为一个“全能的平台”。据悉，马斯克希望将X转换为Venmo类似的应用程序，用户可以通过他们的X帐户存储，发送和接收资金,并从实体商店支付商品和服务。但是，加密交易集成不包括在此计划中。