11月15日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》成功举办，会上律商联讯风险信息高级方案顾问童颖，分享了跨境数字支付中的欺诈防控与金融犯罪应对策略。

数据显示，全球金融犯罪合规的总成本不断飙升，98%的金融机构报告成本增加。欧洲、中东和非洲地区总成本最高，为850亿美元；拉丁美洲最低，为150亿美元。而亚太区域合规总成本高达450亿美元，其中人工成本占比达到41%，技术相关成本占比32%。两者占合规总成本近3/4，因此她认为如果想控制企业合规成本，无疑要从人工、技术两方面着手。

对于金融犯罪合规成本的驱动因素，她表示排在首位的是不断增加的相关法规和监管要求，39%的受访机构都表示这一点给他们带来合规成本上的挑战，这凸显了监管要求不断严格。此外，31%的受访者提到银行业和金融危机影响。30%的受访者表示企业自身对数字化渠道整合和线上KYC的要求给他们带来了成本压力。还有对于支持金融犯罪合规的自动化、数据和工具的需求增加也给29%的受访者带来了压力。

对于企业合规筛查业务面临的挑战，她表示监管报告、受制裁实体或政治公众人物识别、KYC、制裁筛查、客户风险分类是受访机构提到比较多的几大挑战。

2023年的调研数据显示，亚太地区欺诈的实际欺诈成本远不止损失的表面价值，每笔欺诈交易的平均损失为交易价值的3.95倍。而金融服务的欺诈挑战主要有抵御更复杂的新型欺诈行为、消费者对隐私的关注、在防范欺诈与客户体验之间取得平衡。

她表示，律商联讯风险信息是全球领先的反洗钱和规范欺诈提供商之一。在全球拥有超过2万家客户，向超过100家全球500强企业提供合规服务。在亚太区提供服务主要包括金融犯罪合规筛查、反洗钱和数字身份管理、支付和清算数据。在国内服务了超过500家机构，涵盖大中小型银行、金融科技、互联网公司以及各类企业。

律商风险针对市场需求推出一站式平台RiskNarrative，平台提供了全方位风险管控能力，涵盖从身份验证、企业验证、文档识别及验证、欺诈管理、交易监控、反洗钱名单筛查等方方面面能力。据悉，通过以上能力，RiskNarrative平台为一家专业从事支付解决方案的全球金融服务集团简化了客户准入方式，缩短了低风险客户的准入时间。在三个月内准入时效提升24%，开户数量增加50%，交易量增长25%，合规成本降低29%，并且大大改善内部对于多个系统、多套供应商管理的成本。