据英国《金融时报》报道，据知情人士透露，英国金融科技公司Stenn因美国一项有关俄罗斯洗钱计划的刑事起诉书提及该公司而陷入破产程序，这促使其贷方开始调查潜在的可疑交易。

Stenn专门从事发票融资，估值一度高达9亿美元，并与花旗集团和巴克莱银行等国际银行建立了合作伙伴关系。在其贷方之一汇丰创新银行向伦敦高等法院提出申请后，Stenn的两个英国子公司上周被置于破产管理之下。

据知情人士透露，今年早些时候，美国当局公布了一起洗钱案的刑事起诉书，其中包括对Stenn及其俄罗斯创始人兼首席执行官Greg Karpovsky的提及。此后，汇丰银行开始调查这家总部位于伦敦的初创公司可能存在的可疑交易。

Stenn的倒闭可能会让人们关注其银行合作伙伴和大投资者的尽职调查，尤其是考虑到该金融科技公司的一名前审计师因对某些交易的担忧而辞职，而Karpovsky之前曾参与一家俄罗斯发票融资公司，该公司后来因欺诈指控而倒闭。

花旗集团于2022年宣布与Stenn建立合作伙伴关系，以“弥补中小企业的融资缺口”。同年，美国私募股权公司Centerbridge Partners以9亿美元的估值向该公司的优先股投资了5000万美元。

汇丰创新银行对Stenn的投资主要通过与英国硅谷银行签署的循环信贷安排进行，该安排在2023年这家美国地区性银行倒闭后被汇丰接管。但Stenn和Karpovsky在这起美国刑事案件中没有被指控犯有任何不当行为，他们也不是该案件的被告。

知情人士称，该案起诉书中对他们的提及促使汇丰开始对该金融科技公司的交易进行更深入的调查，并发现了潜在的可疑交易。

美国当局在其中一份起诉书中指控，被纳入破产管理的公司之一Stenn Assets UK于2020年10月从一家与俄罗斯公民费利克斯·梅德韦杰夫(Feliks Medvedev)有关联的新加坡公司收受了170万美元。梅德韦杰夫今年早些时候承认经营无牌汇款业务，转移了超过1.5亿美元的俄罗斯资金。

另一份起诉书列出了Karpovsky的个人电子邮件地址，该地址与该计划中使用的新加坡金属交易所的交易账户相关联。除梅德韦杰夫外，美国当局还起诉了另外两名俄罗斯公民，指控他们参与了该计划，罪名包括洗钱等。去年，美国财政部对其中一名涉嫌同谋及其公司实施了制裁。Karpovsky向英国《金融时报》表示，他正在“配合”Stenn的管理人员，并且“不宜”对这一过程发表评论。

“然而，我显然对任何针对我的不当行为指控感到担忧，并且我否认与Stenn有关的任何不当行为，”他补充道。花旗、汇丰、巴克莱和Centerbridge均拒绝置评。彭博社早些时候报道称，汇丰发现了Stenn存在可疑交易，但并未提及起诉书。

据公开提交的信件显示，2018年，Stenn的审计师安永(EY)辞职，理由是“对某些关联方交易存在担忧”以及管理层给出的“解释不够充分”。在2015年创立Stenn之前，Karpovsky是Eurokommerz的创始人兼首席执行官，这是一家发票融资公司，该公司在2008年底债务违约后陷入破产。

2010年，美国对冲基金HBK Investments起诉俄罗斯投资银行Troika Dialog，指控Eurokommerz是“巨大的欺诈行为”，“建立在虚假客户和不存在的应收账款之上”。作为Eurokommerz股东的Troika否认了这些指控。HBK后来撤回了纽约的诉讼。

Karpovsky向英国《金融时报》表示，“事实证明，该业务中任何潜在的不当行为都是在我离开公司很久之后发生的”。Karpovsky还是另一家英国金融科技公司的董事和股东，该公司因被发现与俄罗斯有关的可疑交易而于今年倒闭。

根据Silverbird Global管理人员的报告，该公司“管理团队发现，2022年和2023年向其中介机构支付的某些款项可能违反与俄罗斯有关的金融制裁禁令”，随后该公司于3月进入破产管理程序。

Silverbird倒闭后不久，其首席执行官兼创始人马克西姆·法尔丁（Maxim Faldin，又名马克斯·格罗斯曼·亚沃斯基（Max Grossman Yavorsky））加入Stenn，担任公司新任首席客户官。

法尔丁没有回应LinkedIn上寻求评论的信息。

英国金融时报原文：https://www.ft.com/content/182839d7-f2d2-4a65-be10-3371630eb59b