Revolut因反洗钱(AML)程序存在缺陷，被立陶宛央行罚款350万欧元。

据英国《金融时报》报道，这是迄今为止对这家英国金融科技公司处以的最大罚款。立陶宛银行与欧洲央行一起负责监管Revolut的欧洲银行业务。该银行表示，此次制裁是在发现该公司在监控业务关系和客户交易方面存在缺陷后实施的。据报道，这些失误削弱了该公司正确检测可疑金融活动的能力。

据监管机构称，该机构未能持续识别潜在的非法交易，从而引发了监管机构的干预。Revolut此前曾于2022年因延迟提交财务报表而被同一监管机构罚款70,000欧元。

Revolut的一位代表表示，该公司已与立陶宛央行合作纠正已发现的问题。据报道，该公司实施了一项补救计划，并进行了内部改革，以解决监管机构的担忧。虽然该公司强调其致力于满足合规标准，但它承认需要加强现有的控制措施。

监管机构加强监管

近年来，数字银行面临的监管压力不断加大。英国金融行为监管局(FCA)担心挑战者银行是否充分调整了合规系统以适应其快速增长。2022年，FCA警告称，向国家犯罪局提交的报告越来越多，反映出一些新银行在审查新客户方面存在不足。

《金融时报》援引一位知情人士的话称，对Revolut的罚款不到该公司2023年收入的0.5%，远低于立陶宛《反洗钱法》规定的营业额10%的法定最高限额。该消息人士还表示，调查结果并未指向已确认的洗钱事件，而是侧重于程序改进。

Revolut于2021年从立陶宛当局获得欧洲银行牌照，获准在整个欧盟开展业务。然而，该公司在获得英国银行牌照方面遇到了延迟，其申请已拖延了三年多。2023年，审计公司BDO指出Revolut的IT系统存在缺陷，这表明该公司报告的2021年收入可能存在重大错报风险。

该金融科技公司于2024年7月获得了英国限制性银行牌照。预计该公司将在今年晚些时候退出过渡“动员”阶段，完成在其国内市场开始提供全面银行服务所需的流程。