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央行发布《2023年中国反洗钱报告》

近期，人民银行发布《2023年中国反洗钱报告》。《报告》显示，人民银行已印发《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》及《关于做好数字人民币工作有关问题的通知》，并推动将数字人民币等新兴业务纳入数据报送范围。

数据显示，2023年，中国人民银行反洗钱部门开展执法检查275次、处罚案件调查5次、监管走访4876次，下发监管提示函730份，约见谈话909次，下发责令整改通知书443份，会同法律部门对392家义务机构行政处罚；2023年，反洗钱监测分析系统接收可疑交易报告422.35万份，提供金融情报24680批次。

6大行科技金融梳理

作为“五篇大文章”之首，科技金融正得到各方的重视。近日，国家金融监督管理总局、科技部、国家发展改革委联合发布《银行业保险业科技金融高质量发展实施方案》，要求健全机构组织体系、强化数字赋能、建立智能风控体系等。

在6家国有银行发布的2024年报中，均介绍了科技金融业务发展情况，涉及组织架构、技术支撑等方面。《银行科技研究社》对此进行了梳理。

中行多部门高管变动，涉软件中心、信用卡中心等

近日，中行多部门高管变动，涉科技条线、信用卡中心等领域。中行总行金融科技部副总经理马龙，拟任软件中心总经理。而软件中心总经理王铿，拟任巡视组组长。其曾任该行软件中心副总经理。

中行贵州省分行行长黄黎阳，拟任远程银行中心总经理，其此前曾任中行北京市分行副行长。原远程银行中心总经理陈建中已任总行个人金融部总经理。值得注意的是，今年中行将原“个人数字金融部”改为“个人金融部”，此外，科技条线部门设置也有所变动。而中行总行与子公司、集团之间的人事调整也在进行中。

浙商银行内部提拔行长，金融科技研究院已开展大模型等研究

4月2日，浙商银行公告显示，根据中共浙江省委决定，陈海强任该行党委副书记，提名陈海强任该行行长。陈海强是该行内部提拔的行长，此前为该行副行长。

2015年3月，陈海强加入浙商银行，至今已在该行任职超10年。曾任浙商银行宁波分行行长、杭州分行行长、总行行长助理、首席风险官等职；2020年7月起任浙商银行副行长。

广发银行科技条线多部门高管变动

广发银行总行数据中心副总经理（主持工作）唐海勇，任总行数据中心总经理。其此前曾任广发银行研发中心副总经理、数据中心副总经理。广发银行南京分行副行长何煜，任总行数据中心副总经理。其曾任广发银行研发中心研发管理部负责人，2023年任该行南京分行副行长。

广发银行总行信息科技部副总经理高宇峰，任信息科技部资深专员。其曾任广发银行总行运营管理部副总经理。事实上，金融科技方面的组织人事调整早已是广发银行近几年关注的重点。

农行已顺利实施大型主机关停下电，全面进入分布式核心时代

近日，农行召开分布式核心工程收官总结会议。会议中举行了主机关停下电仪式，标志着农行完成银行业规模最大、涉及客户最多的大型主机切换及下线工作。

农行表示，历时7年，其分布式核心系统工程实现了从主机单体式架构，到“主机平台+开放平台”的融合式架构，再到“云平台+分布式数据库”的单元化多活容灾架构的升级。

工行网点已落地人形机器人，应用于实际金融服务

近期，工行江苏省分行透露，其在常州落地具身机器人金融服务场景，成为工行系统内首家将具身机器人技术应用于实际金融服务的机构。

该具身机器人依托国内外大语言模型和自然语言处理技术，可为客户提供更精准的业务咨询与产品推荐；通过高精度运动控制算法，实现营业网点灵活行走与客户引导等。

银行金科子公司“抢单”？工银科技“拿下”2家银行反洗钱系统项目

金融机构的反洗钱工作面临着较大的挑战，反洗钱信息系统的建设显得尤为重要。近期，有多家银行规划反洗钱系统的建设或改造。

值得一提的是，作为工行金融科技子公司的工银科技，在近日拿下了2家银行的反洗钱项目。

浦发银行发布数据经营管理报告

浦发银行近日联合中国信息通信研究院云计算与大数据研究所、上海财经大学和上海数据交易所共同发布《商业银行数据经营管理实践报告》。

《报告》以数据要素为核心驱动力，提出“数据经营＋数据管理”双主线发展路径。在数据经营方面，通过数据资源盘点、数据应用、价值评估、数据入表4大关键活动，激活数据要素对精准决策、产品创新的作用；在数据管理方面，以数智平台、AI+体系、数据安全体系、人才队伍4大能力为支撑，为数据经营加固基础底座。

中信银行采购大模型信创算力相关设备，第一名2080万、第三名3805万

近期，中信银行为私有化部署大模型，对信创算力服务器及配套设备进行了采购，并在近日公示了结果。

中标候选人第1名为北京金信润天信息技术股份有限公司，投标报价2080万元；第2名为河南昆仑技术有限公司，投标报价3231万元；第3名为四川华鲲振宇智能科技有限责任公司，投标报价3805万元。

山东省联社因EAST数据漏报收罚单，数据资产管理部总经理被罚

近期，国家金融监督管理总局山东监管局发布的行政处罚信息显示，山东省农村信用社联合社因“监管标准化（EAST）数据漏报”，被罚款20万元。同时，时任山东省联社数据资产管理部总经理张兆虎因该违法违规行为，被罚款5万元。

监管标准化系统即EAST系统，是银行业的监管数据报送系统。在2024年，已有多家银行收到EAST相关罚单。

国泰世华银行被罚，科技部安全组组长被警告

4月7日，国家金融监督管理总局上海监管局发布的行政处罚信息显示，国泰世华银行（中国）因“数据安全管控不足”，被罚款30万元。同时，时任国泰世华中国信息科技与数据治理部安全组组长金智杰被警告。

事实上，此前也有外资银行因相似的违法违规事实被罚，同样涉及科技部人员，职位还更高。

银行收反洗钱罚单，电子银行部负责人被罚

3月24日，中国人民银行咸宁市分行发布的行政处罚信息显示，湖北嘉鱼农村商业银行因“与身份不明的客户进行交易”，被罚款20万元。

同时，时任该行电子银行部副经理（牵头负责）杨某红对此负有责任，被罚款1万元。今年已有多家银行的电子银行部门负责人收到罚单。