瑞士和法国执法部门正在调查汇丰银行瑞士私人银行涉嫌洗钱的行为。

汇丰银行在周三上午发布第二季度业绩的同时发表的一份声明中表示，两国机构正在调查与“两家历史性银行关系”相关的潜在违法行为。

该银行表示，影响可能“巨大”。

“这些调查尚处于早期阶段。基于目前已知的事实，目前无法预测这些问题的解决方案，包括时间安排或对汇丰银行可能产生的任何影响，但这些影响可能非常重大，”汇丰银行表示。

去年6月，瑞士金融监管机构表示，汇丰银行瑞士私人银行在防止两名政治敏感人物参与洗钱活动方面未能履行职责。该机构并未透露涉案人员的姓名。

该监管机构当时表示：“汇丰银行的瑞士私人银行经营着两笔高风险的业务关系，未能对所涉及资产的来源、用途或背景进行充分检查。

“此外，许多高风险交易没有得到充分澄清和记录，因此无法确定这些交易的合法性。”

监管机构表示，这些交易发生在2002年至2015年期间，总额超过3亿美元。

针对汇丰银行的调查正值银行因反洗钱失败而遭到一系列高额罚款之际。

例如，自去年年初以来，英国的银行因金融犯罪失职被处以超过2.5亿英镑的罚款，合规和法律专家表示，监管机构不会放松处罚力度。

根据英国金融行为监管局(FCA)网站上的数据（尚未更新，但包含最近对巴克莱银行处以的4200万英镑罚款），自2024年初以来，英国银行因反洗钱漏洞已被罚款2.514亿英镑。

据《银行家》获得的独家数据显示，有八成的银行承认跳过了对新客户的基本检查，因此人们相信未来还会有更多的罚款。

根据合规官员的回复，数据显示，82%的英国贷款机构表示，他们并不总是核实新个人客户，而只有6%的贷款机构对现有客户进行每日检查——考虑到制裁更新和危险信号的快速变化，这个数字低得令人担忧。

为《银行家》进行这项研究的数字合规公司SmartSearch的首席执行官菲尔·科特(Phil Cotter)表示：“令人担忧的是，我们的研究结果表明这些问题是系统性的。”