近日，有3家银行收到指向金融科技相关问题的罚单。值得注意的是，其中2家银行还存在反诈问题：

因金融科技、反诈等相关问题，3家中小银行被罚

9月18日，中国人民银行广安市分行发布的行政处罚信息显示，四川邻水农村商业银行因“违反反洗钱管理规定；违反金融科技管理规定”等6项违法行为，被警告，并被罚款159.55万元。同时，时任该行会计运营部总经理卓某因“违反反洗钱管理规定”，被罚款3.5万元。

9月8日，中国人民银行南平市分行发布的行政处罚信息显示：

顺昌县农村信用合作联社因“违反落实防范电信网络新型违法犯罪有关管理的规定；与身份不明的客户进行交易；违反金融科技管理规定”等7项违法行为，被警告、通报批评，并被罚款31.1689万元。

同时，行内2人涉及反洗钱问题。时任该农信社副主任陈某伟、时任该农信社财务运营部经理赖某兰均对“与身份不明的客户进行交易”负有责任，各被罚款1万元。

松溪县农村信用合作联社因“违反落实防范电信网络新型违法犯罪有关管理的规定；违反金融科技管理规定”等6项违法行为，被警告、通报批评，并被罚款15.5372万元。

上述3家银行均为中小银行。其中，四川邻水农村商业银行涉及金融科技问题；顺昌县农村信用合作联社、松溪县农村信用合作联社不仅涉及金融科技问题，也涉及反诈问题。

事实上，在今年，因金融科技问题被罚的银行并不少，而收反诈罚单的银行相对较少。

今年有37家银行因金融科技被罚，5家银行因反诈被罚

据《银行科技研究社》跟踪，此前，今年至少已有34个指向银行金融科技问题的罚单。加上上述3个，目前相关罚单增至37个。

7月，广东龙川农商银行、廊坊银行、广发银行阳江分行、中山农商银行、广东兴宁农商银行、广东揭阳农商银行、黑龙江通河农商银行、黑龙江宾州农商银行、哈尔滨阿城农商村镇银行、广东南海农商银行、广东连山农商银行、广东徐闻农商银行、江西湖口农商银行、江西江州农商银行、景德镇昌江九银村镇银行、洋县农村信用合作联社、江西湾里农商银行、江西信丰农商银行、江西全南农商银行、广东乐昌农商银行等20家银行被罚。

6月，邮储银行河北省分行、河北元氏农商银行、新疆阜康农商银行、新疆富蕴农商银行、哈巴河县农村信用合作联社、温泉县农村信用合作联社、且末县农村信用合作联社、怒江农商银行等8家银行被罚。

5月，乌海银行、大城县农村信用合作联社、鄂尔多斯市康巴什村镇银行等3家银行被罚。

4月，托里县农村信用合作联社、建设银行山南分行、四子王蒙银村镇银行等3家银行被罚。

可见，收金融科技罚单的银行，既有国有银行、股份制银行，也有城商行、农商行、农信社、村镇银行。

在这些罚单中，针对金融科技相关问题，大多数仅罚机构，只有2个罚单为“双罚”——科技部负责人同时被罚。

廊坊银行因“违反金融科技管理规定”等多项违法行为，被警告，并被罚款195.7万元。同时，行内3人被罚，其中时任该行金融科技部副总经理马某对“违反金融科技管理规定”负有责任，被罚款2万元。

乌海银行因“违反金融科技管理规定”等5项违法行为，被警告，并被罚款163.8万元。同时，行内4人被罚，其中时任该行金融科技部总经理田某强因“未上报网络安全事件”，被罚款0.6万元。

且在上述金融科技罚单中，仅有乌海银行的罚单中指出了具体的违法行为“未上报网络安全事件”。

而在反诈罚单方面，今年此前已有3家银行被罚，均来自于6月的行政处罚信息。彼时，光大银行沈阳分行、抚顺银行、辽宁省农村信用社联合社被罚。加上新增的2家，今年有5家银行被罚。

而将时间范围扩大，收反诈罚单的银行更多。从《反电信网络诈骗法》施行以来，至少已有10余家银行被罚，涉及国有银行、股份制银行、城商行、民营银行、农商行、农信社等。其中，光大银行被罚2次，来自于不同分行。