立陶宛中央银行因调查发现严重且系统性违规行为，已撤销中资背景电子货币机构Paytend的经营许可证。该央行3月4日表示，违规行为涉及业务关系与交易监测、反洗钱及反恐怖融资风险管理，以及公司内部控制体系存在缺陷，该机构未能建立与业务规模、风险性质匹配的有效管控措施。

自3月4日起，Paytend不得再提供金融服务，需在5个工作日内通知客户账户结算流程。调查显示，该公司即便有充分理由，也未向金融犯罪调查局（FCIS）报告可疑交易，还就高风险客户业务关系提供错误信息；其缺乏识别可疑客户活动的工具，交易监测各环节均有缺陷，内部调查流于形式。此外，该公司未妥善管理利益冲突，控制职能与商业利益未有效分离，且未按期提交2024年度经审计财务报表。

据悉，Paytend唯一股东为中国公民Junqing Li，自2018年起在立陶宛运营。其2024年营收640万欧元，较2023年增长52.4%；净利润130万欧元，约为前一年的两倍。