尼日利亚中央银行（CBN）正式启动一项反洗钱和反恐融资（AML/CFT）监管试点项目，核心目标是推动尼日利亚符合金融行动特别工作组（FATF）第15项和第16项建议，重点落实“旅行规则”相关要求——即虚拟资产服务提供商（VASP）需主动共享交易发起人和受益人的相关信息，强化虚拟资产交易的透明度与合规性。

回顾尼日利亚加密货币领域发展历程，几年前该领域仍充满监管摩擦。2021年2月，尼日利亚中央银行曾明令禁止商业银行为加密货币交易所提供服务，以此遏制加密货币领域潜在的洗钱和恐怖主义融资风险。不过这一监管态度已逐步转向，2023年12月，该禁令正式解除，随后《2025年投资与证券法》颁布实施，正式承认比特币及其他数字资产为证券，标志着尼日利亚对加密货币领域的监管从“排斥”全面转向“融合”，推动行业规范化发展。

根据尼日利亚中央银行发布的新闻稿，其已精心筛选出一批金融科技及加密货币相关实体，参与此次试点项目的第一阶段。参与名单包括非洲稳定币联盟（Africa Stablecoin Consortium）、支付技术巨头Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、加密货币交易所Kucoin以及Paystack等机构。不过尼日利亚中央银行特别谨慎地指出，参与该试点项目“并不赋予任何监管地位、批准或许可权”，试点的核心意义在于为银行提供一个可控、结构化的环境，助力其深入研究虚拟资产相关商业模式及潜在运营风险。

试点项目对参与实体提出了明确的合规要求：参与的虚拟资产服务提供商（VASP）需按月提交反洗钱/反恐融资（AML/CFT）绩效数据，同时接受客户准入审核、制裁筛查及交易监控等相关审计；此外，参与机构还需制定切实可行的跨境数字资产流动追踪计划，确保跨境虚拟资产交易可追溯、可监管，防范跨境洗钱及恐怖融资风险。

尼日利亚中央银行表示：“该试点项目旨在帮助参与机构系统地了解反洗钱/反恐融资风险、相关商业模式和运营实践。此外，它还支持虚拟资产服务提供商（VASP）根据不断变化的监管要求，加强其反洗钱/反恐融资框架。”同时，该银行着重强调，试点过程中收集的所有数据，都将严格遵循2023年尼日利亚数据保护法的相关规定予以保护，保障参与机构及用户的信息安全。

此次试点的推进，是尼日利亚中央银行规范加密货币市场的重要举措。通过将Kucoin等加密货币交易所、Flutterwave等支付巨头纳入正式监管试点体系，尼日利亚中央银行旨在清除行业内的不良行为者，净化市场环境；同时依托这一举措，确保尼日利亚——作为全球最活跃的加密货币市场之一，能够持续成为全球金融体系中的稳定节点。据悉，尼日利亚是非洲加密货币交易量最高的国家之一，加密货币意识普及率达99%，远超全球平均水平，庞大的市场规模也推动了监管体系的不断完善。

目前，尼日利亚中央银行已规划好试点项目的后续阶段，但明确表示现阶段暂不接受外部机构的参与意向，将稳步推进现有试点工作，积累监管经验，为后续全面推行虚拟资产领域反洗钱、反恐融资监管奠定基础。