5月13日，美国内华达州地区法院作出裁决，认定支付处理商Cliq公司及其两名高管多次违反2015年联邦法院监管指令，构成民事藐视法庭，合计处以650万美元民事处罚。

该机构明知故犯，协助高危商户规避风控审核，违规处理大量列入万事达卡高风险商户名单的交易。其多项支付合规工作严重缺位，不仅刻意协助商户掩盖拒付真实数据、拆分账户流转交易资金，还未落实商户准入尽调工作，放任空壳企业、虚假经营主体接入支付通道。

同时企业无视交易风险红线，持续为超出拒付标准的商户提供收单服务，未按要求完成风险排查与书面报备，彻底背离此前达成的合规经营约定。

美国联邦贸易委员会表示，此次重罚释放明确监管信号，后续将持续强化支付行业风控治理，严查各类协助滋生消费金融欺诈的支付违规行为，维护美国支付市场交易秩序。