新加坡金融管理局（MAS）发布最新行业合规核查通报，直指本地加密货币服务机构普遍存在反洗钱（AML）管控缺陷。监管核查显示，多数数字支付代币服务商虽明晰法定合规义务，但在实际落地执行中存在多处流程漏洞，覆盖客户尽调、交易监控、代币风险审核、链上转账筛查等核心环节，行业合规落地质量亟待升级。

本次核查曝光多项普遍性合规短板。在客户风险管理层面，多家机构客户尽职调查流程流于形式，针对高风险客户的资金来源、财富背景核查过度依赖用户自主申报，缺乏交叉核验与穿透审查机制。同时，行业普遍缺失标准化代币上市风控流程，多数公司未制定清晰的内部操作规范，员工在新代币上线前的风险评估、资料留存、风险定级工作无据可依，新增资产暗藏合规隐患。

针对链上转账核心合规要求，MAS重点点名“旅行规则”执行漏洞。按照监管规定，加密机构开展代币跨平台转账时，需完整、安全传输交易双方身份信息；针对非托管钱包、境外无监管虚拟资产服务商关联的转账交易，必须强化专项核查。但目前多家机构未严格落实该规则，跨主体、跨钱包的链上资金流转监管存在盲区，极易被非法资金利用。