移动支付网消息：据人民日报9月30日报道，公安部通报一起重大跨境地下钱庄案件战果。今年5月，公安部指挥广东等多地公安机关联合香港警方开展集中收网行动，打掉一个盘踞粤港两地的跨境地下钱庄犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人170余名，冻结涉案资金1500余万元人民币，扣押各类涉案财物价值约1.7亿港元。

据了解，案件线索始于2025年9月。香港警方在监测中发现，部分香港银行账户的跨境资金数据存在异常，随即向内地公安机关提出联合协查请求。2026年5月，内地公安机关开展统一行动，冻结涉案资金1500余万元人民币，现场查扣手机、银行卡等一大批作案工具。香港警方同步出动警力，成功抓获首犯谢某某及两名团伙骨干成员，现场扣押各类涉案财物价值约1.7亿港元，该跨境地下钱庄犯罪团伙被彻底捣毁。

公安部经济犯罪侦查局有关负责人表示，近年来内地公安机关不断推进与香港警方打击跨境经济犯罪合作，深化执法合作渠道，对跨境经济犯罪形成强大震慑。

从作案手法来看，该团伙在内地及香港注册成立空壳公司，利用广东毗邻香港的区位特点，通过四类通道搭建非法跨境资金转移链路。

1、境内外“对敲”：境内外资金不发生物理跨境流动，通过两端分别收付实现资金平账；

2、虚假贸易：以虚构贸易背景的资金往来掩盖非法资金转移；

3、现金黄金走私：通过实物跨境携带实现价值转移；

4、虚拟货币交易：利用加密资产匿名性完成资金跨境兑换。

从案件手法看，“对敲”、虚假贸易与虚拟货币交易已成为地下钱庄跨境资金转移的标配组合，其核心在于绕开银行跨境支付体系与反洗钱监测。随着大湾区资金往来日益频繁，跨境异常资金监测与两地情报互馈机制的作用将进一步凸显，支付机构与银行在贸易背景真实性审核、可疑交易报告等环节的合规义务也将持续强化。