移动支付网消息：11月10日，瑞士金融市场监管局（FINMA）已对《反洗钱条例》（AMLO-FINMA）作出部分修订，重点考虑了近期对《反洗钱法》（AMLA）及联邦委员会《反洗钱条例》（AMLO）的修订，以应对金融行动特别工作组（FATF）即将开展的相互评估。

FINMA董事会同时认可瑞士银行业尽职调查行为准则的修订协议（修订原因与条例修订相同），以及瑞士保险业自律组织（SRO-SVV）的修订条例，并将上述文件作为最低标准。该条例与两套自律条例均于2027年1月1日生效，每套自律条例设四个月过渡期。

经咨询，与外国银行建立代理银行关系的条款已作修订，明确AMLO-FINMA第37条第5款仅适用于可直接访问代理银行账户的客户。FINMA还收到多项关于澄清个别条款的意见，其中部分已体现在解释性说明中：一是修订关于所有权和控制结构透明度的解释性说明，阐明该条款与复杂结构、注册公司规则之间的补充关系，并解释基于风险的方法与文件要求；二是补充关于防止违反《禁运法》强制措施的新措施的解释性说明，就业务关系与交易监控条款的类似适用提供更多细节。

此外，鉴于AMLA修订扩大了适用范围并将部分咨询服务纳入其中，FINMA第2011/1号通函“根据AMLA开展的金融中介活动”亦需修订。FINMA将另行发布指南，阐明该通函的适用范围，并明确监管咨询服务相关活动中的责任。