银联通报4家支付机构,暂停新增入网3个月!
支付圈2019/12/2 15:36:59

面对支付行业乱象,继整治信用卡违规代还业务后,银联再次出手了!

支付圈消息,近日,中国银联业务管理委员会发布关于广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称汇聚支付)、敏付科技有限公司(以下简称敏付科技)、卡友支付服务有限公司(以下简称卡友支付)、得仕股份有限公司(以下简称得仕股份)违规情况的通报。

汇聚支付存在为禁入类商户提供支付服务的违规行为及欺诈率超标、合规风险商户数量较多的风险情况。根据相关管理规定,对汇聚支付违规事实予以通报,并暂停其相关业务新增商户入网权限3个月,暂停时限自2019年12月2日至2020年3月1日。

得仕股份、敏付科技均存在为禁入类商户提供支付服务。根据相关管理规定,对敏付科技、得仕股份违规事实予以通报,并暂停其相关业务新增商户入网权限3个月,暂停时限自2019年12月2日至2020年3月1日。

卡友支付因存在套用低零费率、大商户违规等违规行为及欺诈率超标的风险情况。根据相关管理规定,对卡友支付违规事实予以通报,并暂停其相关业务新增非标准价格商户入网权限3个月,暂停时限自2019年12月2日至2020年3月1日。

通报要求,上述4家支付机构立即开展全面排查整改,严禁接入各类禁入类商户。严禁以任何形式为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇,贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台,未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。

针对此次违规重灾区「为禁入类商户提供支付服务」,银联要求收单机构严格开展商户准入审核、完整发送交易信息,确保商户合法合规经营、交易信息完整、准确、可追溯。

此外,文件表示,收单机构应从多维度对商户进行全面监控,及时发现处理交易异动商户,定期开展商户巡检工作,整改清退违规商户。

同时,银联还再次强调收单机构要加强合作外包机构准入审批管理;审慎确定业务合作范围,严禁外包机构从事资金结算、交易处理等收单核心业务。

今年以来,银联针对收单违规乱象多次出手,从受理终端到特约商户管理,从严禁博彩等违法交易到严打一机多商户违规行为。

2019年3月,银联发布《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》中强调,收单机构要合法合规开展移动支付终端业务,严格落实关于商户真实性管理的相关规定,在商户入网、巡检、交易、退出等各环节做好监控。

严禁通过移动支付终端套取信用卡资金,或开展博彩、洗钱等违法违规业务。对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户。

6月,银联发布《关于就部分规范问题开展全面自查整改的通知》。银联再次重申相关规范,要求收单机构全面排查梳理自身或合作外包机构的业务情况,彻底杜绝相关违规行为。银联将坚决打击一机多商户、为非法商户提供支付服务、套用低零费率价格、移机等突出违规问题。

9月末,银联发布《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》。进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理,强化小额免密免签业务风险防控,夯实收单成员机构主体责任,梳理和整改收单侧特约商户及受理终端管理存在的薄弱环节。

通知强调,收单成员机构应对小额双免商户注册登记情况进行排查,并按计划进行补注册工作,将于10月下旬左右启用双免交易白名单核验功能。

值得注意的是,银联总裁时文朝在刚刚结束的第八届中国支付清算论坛上表示,要对通道进行严格的管理,凡是涉及到违规的账户、业务,将会坚决的关掉。

分析人士认为,支付机构应该严格按照要求建立健全商户身份识别机制,加强实名制受理终端管理,同时,相关监管机构要加大对于违规支付机构和外包服务商处罚力度。只有多方形成合力才能有效的打击利用第三方支付服务实施大规模诈骗、套现等黑、灰产业犯罪分子。


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