本应用综合运用大数据、人工智能等技术，依托启信宝(含国家企业信用信息公示系统、中国裁判文书网、中国执行信息公开网、国家知识产权局等)、香港商业数据通、邓白氏全球数据库等权威数据源，应用数据自动化采集融合、复杂股权穿透计算等技术方法，构建企业融资业务场景下的尽职调查服务体系，提升尽职调查工作效率与准确性，实现复杂股权逐层穿透与实际受益所有人精准识别，强化反洗钱监管要求下的风险管控能力。

本应用由东亚银行(中国)有限公司主导金融应用场景设计、系统部署及科技产品产权归属，东亚银行深圳分行承接客户业务需求并开展业务验证;系统部署于银行内部环境，采用自建自营模式，引入境内外权威数据源并在中国境内进行处理（本次申报场景不涉及数据出境），保障数据实时性与权威性，未引入其他第三方机构参与。

创新性说明：

1. 跨境数据整合与合规应用。整合内地、香港及海外企业登记数据，形成定制化股权追溯服务，所有操作需账号审批并符合《促进和规范数据跨境流动规定》对跨境数据申报安全评估的要求，解决传统跨境数据分散、合规风险高的问题。

2. 知识图谱驱动的股权穿透。利用图数据库和图神经网络(GNN)自动识别隐含股权关系，结合大模型动态更新节点信息，实现更深层次的股权穿透与控制人识别。

3. 跨境数据融合与标准化治理。建立统一企业信息库和跨境数据标准，结合大模型语义抽取实现高精度画像匹配，提升数据一致性和尽调效率。

4. 跨境数据分级管控与安全保障。构建分级管控与自评估流程，对普通数据和敏感数据差异化管理，确保重要数据不出境，兼顾业务灵活性与合规安全性。