2019北京国际金融安全论坛于2019年11月18日至19日在北京金融安全产业园举办，主题为推进金融安全科技新发展。英国Financial Network Analytics（FNA）Ltd公司创始人兼首席执行官Kimmo V．Soramaki出席并发表演讲。

Kimmo V．Soramaki在演讲中表示，支付系统在全球范围内也得到了兴起，而且也有很多国家也引用这样的系统，可以很快捷的进行支付。

但有的人就借它作为洗钱的工具，在几个账户之间转来转去，之前带来了一些危机，比如伪造的一些信息等等，最后这个钱就去向不明了，有很多的案例也有很多基础设施方面的问题，所以要采取一些预先防御性的措施来解决这个问题。

英国Financial Network Analytics（FNA）Ltd公司创始人兼首席执行官Kimmo V．Soramaki

以下为演讲实录：

我们谈到不同类型的风险，也谈到什么样的技术正在十用来应对这种风险。我认为这是一个闭环，技术创造新的风险，新的技术又补上了之前产生的漏洞。

有关这种支付系统在全球范围内也得到了兴起，而且也有很多国家也引用这样的系统，可以很快捷的进行支付，支付给这个人那个人都可以，有的人就借它作为洗钱的工具，在几个账户之间转来转去，之前带来了一些危机，比如伪造的一些信息等等，最后这个钱就去向不明了，有很多的案例也有很多基础设施方面的问题，所以要采取一些预先防御性的措施来解决这个问题。

这只是一个例子，第二个问题也是和洗钱相关的，比如人们现在这件事干的越来越溜了，就是怎么样把自己的真实身份隐藏起来，包括不同的股权架构、结构，让你找不到真正是谁拥有这个产品、这个公司或者一个商业的实体，你不知道谁是真正的拥有人。

实际上要想分析它的架构，靠人力分析是非常困难的。还有一个问题同时也是全球性的，在上次全球经济危机当中，人们都设立了一系列比如CCP和其他一些机构也用一些技术来追踪这种买家卖家之间的关系和交易流等等，而且系统是相互关联的，而且在今天彼此之间我们每个人身上都是关联的，这种关联性就带来了一定的风险。

一旦在其中一环出现了问题，之后可能会在其他环节造成滚雪球般的效应。实际上你想象一下，600多家银行集团全部相互关联，想要在全球范围内造成影响是非常容易的。