【出海周报】涉案1200亿的地下钱庄案被破 义乌大量外贸账户被冻结
移动支付网2020/11/23 14:08:20

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目,聚焦企业出海、海外市场动态、海外称政策等方面,以简捷的方式,提升读者获取资讯的效率。

外汇局联合公安浙江收网三起特大地下钱庄案

11月17日,记者从国家外汇管理局获悉,经过与公安机关4个多月的联合研判,日前,在浙江集中收网了三起特大地下钱庄案,抓获多个犯罪团伙,这些案件为典型的地下钱庄和上游犯罪相互交织的复合型案件。经过仔细排查,3起案件共挖掘地下钱庄团伙14个,骗税团伙4个,虚开增值税发票团伙1个,涉案犯罪嫌疑人上百人。

据了解,初步估计,三起案件涉案总额超1200亿元人民币,冻结资金尚在统计中。案件是涉及骗购外汇、非法买卖外汇、虚假出口农副纺织产品、虚开增值税发票等相交织的复合型犯罪,给案件的收网、犯罪嫌疑人的抓捕都带来了难度。

北京银行进军跨境电商收款

据悉,北京银行上海分行依托上海“五个中心”建设,致力于自贸区、“一带一路”建设,发布了“国际金融通”“丝路汇通”“保融通”和“自贸盈”等跨境金融服务品牌,以跨境电商收款、跨境贷款、内保外贷、境外债券投资等金融产品为抓手,为境内外企业提供全方位的综合优质金融服务。

北京银行上海分行近日在上海举办了“科技赋能,搭建线上丝绸之路”跨境电商高峰论坛,与会嘉宾针对跨境电商业务中目前存在的问题、跨境电商业务收款解决方案、跨境电商出口企业目前综合金融诉求、跨境电商业务的未来发展进行了深入探讨。

义乌外贸商家账户被冻结,引发境内外对公账户忧虑

近日,义乌发布发布了一则消息,2020年11月10日,义乌成立银行账户冻结援助中心,并确保11月11日对外开放。据《华夏时报》报道,近年来尤其是去年开始至今,义乌出现大量做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户,遭到异地公安冻结的情况,导致商家外贸经营中货款往来出现障碍,进而影响到日常的交易。究其原因,是由于账户被牵涉到电信诈骗。

义乌的外贸商家们对此反应强烈,并多次呼吁官方能出面帮助解决。现在义乌成立援助中心,更大意义上是官方层面为解决义乌外贸商户和外贸公司的银行账户被牵涉电信诈骗、导致账户被异地公安冻结而走出的第一步。

银联手机支付Huawei Pay首次落地马来西亚

银联国际宣布,与华为、中国工商银行马来西亚分行达成合作,首次在马来西亚落地银联手机支付Huawei Pay,支持当地居民享受“挥”机支付的便捷体验。马来西亚成为继中国澳门、泰国、巴基斯坦和新加坡后,今年第5个推出该服务的境外市场。

此次合作后,马来西亚工行银联卡持卡人只需在其华为钱包中绑定卡片,即可在52个国家和地区超2000万POS终端“挥”手机支付,其中包括超15万家马来西亚本地商户,覆盖交通、零售、餐饮等场景。目前银联已成为马来西亚居民熟悉的支付品牌,当地几乎所有ATM和超90%的商户已支持银联卡,累计发行银联卡超100万张。银联还与马来西亚两大电信运营商合作,通过后者电子钱包大规模发行银联虚拟卡,用户申请后即可在本地及跨境扫银联二维码支付。

印度将从明年1月开始限制统一支付接口交易金额

印度国家支付公司(NPCI)在一份公告中表示,从2021年1月1日起,所有第三方应用程序提供商(TPAPs)通过统一支付接口(UPI)处理的交易金额不能超过交易总额的30%。据印度国家支付公司称,此举将有助于应对系统性风险,在统一支付接口应用进一步扩大时起到保护作用。这30%的上限将以统一支付接口在前三个月处理的总交易量为基准来进行滚动计算。

不过,新规定也不是如此死板,据悉,第三方应用程序一旦超出了此次规定的限制,印度国家支付公司还将允许他们从2021年1月1日起分阶段遵守新规定,为期两年。这也就意味着新规定不会很快影响到如Google Pay和PhonePe这样的第三方应用程序提供商,因为他们还有缓冲的余地,可以在2023年之前逐步实施。

谷歌、亚马逊和Facebook拟组建支付平台对抗印度新政

据了解,谷歌、Facebook和亚马逊等企业正准备与印度公司合作组建新的支付平台,以此对抗印度国家支付公司(NPCI),据悉谷歌和Facebook目前已与Reliance Jio进行接洽,而亚马逊还未决定合作企业。

这些科技巨头之所以要做出这一举措,主要是因为印度国家支付公司此前宣布从2021年1月1日起,所有第三方应用程序提供商(TPAPs)通过统一支付接口(UPI)处理的交易金额不能超过交易总额的30%。据印度国家支付公司称,此举将有助于应对系统性风险,在统一支付接口应用进一步扩大时起到保护作用。这30%的上限将以统一支付接口在前三个月处理的总交易量为基准来进行滚动计算。

美国版“花呗”Affirm申请IPO

由PayPal共同创办人列夫钦(Max Levchin)创立的付款服务业者Affirm去年度营收近乎倍增,近日向美国证交会(SEC)申请首度公开发行(IPO),成为数据分析业者Palantir之后,所谓「PayPal帮」自立门户上市的最新一例。

根据Affirm在18日公开的招股说明书,该公司将以代码「AFRM」在那斯达克上市,并将仿效Palantir将股票分为两类,让A类股票上市,而B类特别股则由列夫钦持有,目的在巩固创办人对公司的主导权。Affirm预计在IPO当天募资1千万美元,但实际金额仍可能变动。本次IPO将由摩根士丹利、高盛、Allen&Co.及其他6家机构担任承销银行。

万事达卡将以8.25亿美元收购Finicity

万事达卡周一表示,美国司法部已批准其以8.25亿美元收购科技公司Finicity的交易。万事达卡在今年6月份首次宣布了此项交易,当时预计交易将在今年年底前完成。该交易完成后,将成为2020年金融科技领域最大的收购案之一。

据了解,Finicity成立于2000年,主要通过其实时金融数据聚合和洞察平台,为财务管理,支付和信贷决策提供解决方案。Finicity过去曾与富国银行、富达投资、第一资本金融公司及摩根大通等主要金融机构合作。Finicity可帮助万事达卡加强其开放银行服务,该服务能让客户能决定第三方(如金融科技公司或其他银行)如何以及在何处访问信息,以代表他们发起支付或提供资金管理服务。

巴西上线国有即时支付系统Pix

据报道,巴西央行宣布推出新的即时支付平台。该平台希望加快并简化交易流程,促进金融行业的竞争,并吸引Facebook和谷歌等大型科技公司成为市场的新竞争者。

巴西这个新的国有即时支付系统名为Pix,支持个人和企业用户每周7x24小时转账,且不需要借记卡或信用卡。该系统对个人用户是免费的。巴西央行此举的目标是在高度集中的银行系统中引入竞争。目前,巴西前五大银行,包括Itau Unibanco和Banco Santander Brasil,持有巴西约80%的银行资产和存款。

谷歌将在iOS及Android上发布新的Google Pay

谷歌近日宣布将在iOS和Android系统上推出全新的Google Pay体验,不过该公司并没有分享完整的预告,实际上透露更多信息将在当地时间11月18日分享。不过,谷歌表示,iPhone和Android用户将获得一个新的Google Pay应用,“旨在帮助你改善你与金钱的关系”。谷歌称新的体验将首先在美国上线,很有可能在日后将其引入国际市场。

苹果推在网上申请Apple Card功能

苹果在美国推出了在网络上申请Apple Card的功能,为客户提供了iPhone上的Wallet应用之外的另一个选择,以直接进入该公司信用卡批核流程。首先,前往网络上的Apple Card申请页面,点击“立即申请”按钮,并按照屏幕上的指示进行操作。和往常一样,整个过程只需要几分钟,如果获得批准,一张虚拟的Apple Card卡可以立即用于购物。当然,后续也可以通过Wallet应用申请实体的钛合金Apple卡,在不接受非接触式支付的零售店使用。

Apple Card的主要功能包括以颜色汇总的消费记录、免手续费,以及最高3%的购物返现。该卡目前仍仅限于美国区域内申领,但最终可能会进行国际扩张。

Wirecard旗下支付技术平台出售给桑坦德银行

周二欧市早盘,德国金融科技巨头Wirecard大涨13%,公司破产破产管理人Michael Jaffe周一发布公告宣布,已把Wirecard的技术平台出售给西班牙桑坦德银行。据媒体透露,收购价格为1亿欧元。

同时,桑坦德银行表示,此次收购不包括Wirecard本身,不承担与Wirecard AG和Wirecard Bank AG或其过去的行动有关的任何法律责任。交易预计将在今年年底前完成,但取决于监管部门的批准等条件。收购完成后,约500名Wirecard员工将加入桑坦德银行,隶属于桑坦德银行全球商业服务团队。

跨境网络赌博涉案30亿、53名嫌疑人被警方控制

近日鄂尔多斯市公安机关成功侦破“10.18”特大跨境网络赌博案,抓获犯罪嫌疑人53人。专案组通过大数据筛查和海量信息研判发现,该网络赌博平台于2019年4月开始通过微信、QQ、抖音等社交软件在国内大力推广,招收境内外多级代理商,并通过代理商发展下线,吸引网民参与赌博,从中谋取暴利。为逃避公安机关侦查打击,该团伙成员之间竟然通过自主研发社交软件进行联系,反侦察意识和能力极强。

经进一步研判发现,该赌博平台共发展境内参赌人员77000余人,其中实名注册会员14000余人,关联账户交易流水金额达30亿余元。境内代理分布于全国多个省区市,平台用于收款、转账的银行、微信、支付宝账户多达1000余个。

广西打击跨境赌博非法支付“亿万家”

今年年初,在广西桂林的网安民警调查案件时,一个名为“亿万家”的网络平台引起网警的注意。随着调查的深入,网警发现“亿万家”其实是一个“第四方支付平台”,通过利用电商平台虚假刷单、提供支付二维码及银行卡账户,或者以话费充值的方式,为境外赌博网站提供资金结算洗钱的犯罪活动。

网安部门在短时间内快速厘清了2100余名涉案人员的层级架构、个人信息,精准摸排出其平台管理人员16名,各级代理336名和码商1803名,涉及大赢家、幸运彩票、凤凰新浦京等境外赌博网站及诈骗集团境外赌博、诈骗等非法网站商户142个。令人触目惊心的是,仅2020年5月,平台资金流水就达4.2亿余元!非法获利1000余万元。

SWIFT:欧元跨境支付使用量已超过美元

据彭博报道,10月份,欧元成为全球支付中使用最多的货币,这是自2013年2月以来欧元再次超过美元成为全球最大的支付货币。环球银行金融电信协会(SWIFT)数据显示,紧随欧盟单一货币和美元之后的是英镑和日元。SWIFT称,加元超过中国人民币位居第五位。

地缘政治、由新冠病毒引发的经济衰退以及美国大选造成的政治分裂,都重新引发了减少美元在国际支付中的所占份额。根据彭博一项衡量美元兑一篮子主要货币汇率的指数,美元已较3月份的高点下跌逾11%,许多观察人士预计美元的份额还将进一步下跌。


展开全文
相关阅读
资讯查询取消