人行福州中支从4方面确保“断卡”行动断得早、准、全、狠
移动支付网2021/8/19 15:14:58

人民银行福州中心支行积极推进福建省银行业机构“断卡”行动向纵深开展,账户风险防控工作取得积极成效。

2021年以来,福建省个人涉案银行账户数量月均下降23%,各环节工作举措扎实有效。

一是源头防控,全省银行拒绝可疑开户4360户,有效拦截近10%异常跨行开户业务;部分地区25%的新开个人账户非柜面业务设置为最低限额,33%的新开个人账户为Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是全面排查,组织全省银行累计排查账户647万户,发现风险账户77.8万户,并指导相关银行全部采取相应管控措施。

三是联防共治,发挥省税务局、省通信管理局等多方合力,对2000余个嫌疑账户实施管控,对1000余个发生支付账户向银行账户试探性转账的可疑账户提前防控,对332个连续三个月欠税的风险账户组织摸排。

四是严厉追责,暂停省内7家银行13个网点新开账户业务,指导账户风险较高的5家银行29个网点主动暂停新开户业务20天至1个月,支持1家银行暂停某县市全部网点9天新开户业务。

据悉,人民银行福州中心支行坚持问题导向,以涉案账户治理为重点,不断完善账户风险控源、排查、共治、追责的闭环式工作机制,确保“断卡”行动断得早、准、全、狠。

一是指导辖内人民银行建成个人频繁跨行办理业务监控预警系统,督促省内银行全面落实新开户“十询问”“五回访”“三核实”要求,合理设置个人账户非柜面渠道限额,引导存款人开立Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是有效提升排查存量账户的针对性和有效性,建立账户常态排查制度,瞄准“新开户24小时至72小时无法联系、一人多卡、长期不动户、存量账户手机实名制未有效核验”等风险账户,结合“开户异地化”“年龄年轻化”“地域集中化”等涉案账户特点,开展风险排查。

三是组织银行收集15000余条账户非柜面渠道境外登录、联系方式异常等信息“点对点”移送联席办、出入境管理、通信管理等部门,综合开展风险研判,会同省通信管理局建立“不良信息联动处置平台”,并推进与省公安厅建立反诈专网实现跨部门数据专网传输。

四是联合公安部门对涉案账户较多银行上门督导、红黄牌挂牌督办,对重点银行采取专项约谈、暂停新开户业务,督促银行严肃内部问责等强监管措施。


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