人民银行福州中心支行积极推进福建省银行业机构“断卡”行动向纵深开展，账户风险防控工作取得积极成效。

2021年以来，福建省个人涉案银行账户数量月均下降23%，各环节工作举措扎实有效。

一是源头防控，全省银行拒绝可疑开户4360户，有效拦截近10%异常跨行开户业务；部分地区25%的新开个人账户非柜面业务设置为最低限额，33%的新开个人账户为Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是全面排查，组织全省银行累计排查账户647万户，发现风险账户77.8万户，并指导相关银行全部采取相应管控措施。

三是联防共治，发挥省税务局、省通信管理局等多方合力，对2000余个嫌疑账户实施管控，对1000余个发生支付账户向银行账户试探性转账的可疑账户提前防控，对332个连续三个月欠税的风险账户组织摸排。

四是严厉追责，暂停省内7家银行13个网点新开账户业务，指导账户风险较高的5家银行29个网点主动暂停新开户业务20天至1个月，支持1家银行暂停某县市全部网点9天新开户业务。

据悉，人民银行福州中心支行坚持问题导向，以涉案账户治理为重点，不断完善账户风险控源、排查、共治、追责的闭环式工作机制，确保“断卡”行动断得早、准、全、狠。

一是指导辖内人民银行建成个人频繁跨行办理业务监控预警系统，督促省内银行全面落实新开户“十询问”“五回访”“三核实”要求，合理设置个人账户非柜面渠道限额，引导存款人开立Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是有效提升排查存量账户的针对性和有效性，建立账户常态排查制度，瞄准“新开户24小时至72小时无法联系、一人多卡、长期不动户、存量账户手机实名制未有效核验”等风险账户，结合“开户异地化”“年龄年轻化”“地域集中化”等涉案账户特点，开展风险排查。

三是组织银行收集15000余条账户非柜面渠道境外登录、联系方式异常等信息“点对点”移送联席办、出入境管理、通信管理等部门，综合开展风险研判，会同省通信管理局建立“不良信息联动处置平台”，并推进与省公安厅建立反诈专网实现跨部门数据专网传输。

四是联合公安部门对涉案账户较多银行上门督导、红黄牌挂牌督办，对重点银行采取专项约谈、暂停新开户业务，督促银行严肃内部问责等强监管措施。