【一周观察】银行风险管理新规发布,中行、中信收信息系统科技罚单
移动支付网 2024/1/15 10:20:51

《一周观察》是《银行科技研究社》打造的银行科技领域一周热点栏目,涵盖监管政策、银行动态、人事变动、技术创新及应用等。【点击标题】可直接阅读全文。

银行操作风险管理新规7月1日起施行

近日,国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险管理办法》,于2024年7月1日起施行。

自《办法》实施之日起,《商业银行操作风险管理指引》(银监发〔2007〕42号)、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发〔2005〕17号)废止。

数研所狄刚谈密码技术与数字人民币

中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚在2024金融密码创新发展大会上表示,在创新应用方面,不断创新基于密码的数字人民币生态应用体系。

数研所高度重视密码核心技术研发,积极探索设计适用于数字人民币和金融科技的密码应用技术。下一步,数研所将深度推进数字金融场景下商用密码应用的创新,进一步巩固数字人民币安全防线。

央行公示重庆第6批金融科技创新应用

12月26日,重庆第六批金融科技创新监管工具创新应用对外公示。

该批次金融科技创新应用申请机构包括重庆银行、重庆三峡银行,涉及大数据、人工智能等技术,聚焦科创型小微企业融资、客户精准营销、个人“碳账户”管理等服务场景。

盘点2023年银行科技管理人员被罚情况

银行合规始终是一个难题,不管是国有银行、股份制银行,还是中小银行,都难以完全避免在合规方面犯错。在罚银行有关责任人时,也涉及到信息科技相关管理人员,包括首席信息官、信息科技部总经理等。

如今2024年已来,《银行科技研究社》对2023年银行科技相关管理人员被罚情况进行了盘点。

中行因重要信息系统、信息科技外包等问题被罚430万

1月5日,国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示,中国银行存在9项主要违法违规行为,涉及重要信息系统、信息科技外包、网络安全、EAST数据等相关问题,被罚款430万元。

其中,第1、2、3、4、8项均涉及重要信息系统,且提到重要信息系统突发事件。

中信银行因重要信息系统、数据中心等问题被罚400万

1月5日,国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示,中信银行存在6项主要违法违规行为,涉及重要信息系统、数据中心等相关问题,被罚款400万元。

事实上,已有多家银行的罚单涉及重要信息系统相关问题。而上述的数据中心具体问题,在之前监管机构发出的罚单中极少体现。

新疆银行因EAST数据问题,多名高管先后被罚

12月26日消息,时任新疆银行行长助理马文学对该行监管统计报表数据严重错报漏报、未将低风险业务纳入统一授信管理、EAST报表数据严重错报漏报事项负有责任,被警告,并被罚款10万元,处罚日期为12月21日。

因为EAST报表数据严重错报漏报、监管统计报表数据严重错报漏报等相同的违法违规事实,国家金融监督管理总局新疆监管局在一个多月时间内,对新疆银行及其行内人员发了3次罚单。

交银人寿信息科技部总经理被罚

12月29日,交银人寿因存在“未按规定报送报表资料”“编制提供虚假的报表资料”“未按规定使用经批准或备案的保险费率”等违法违规事实,被罚款70万元。

同时,多名管理人员被罚。其中,时任交银人寿信息科技部总经理卢伟对编制提供虚假的报表资料负有责任,被警告,并被罚款2万元。

广西、四川农商联合银行、海南农商银行获批筹建

1月5日,国家金融监督管理总局发布三则批复,同意筹建广西农村商业联合银行股份有限公司、筹建海南农村商业银行股份有限公司、四川农村商业联合银行股份有限公司。

根据批复,广西农商联合银行、海南农商银行、四川农商联合银行筹建工作小组应严格按照有关法律法规要求办理筹建事宜,自批复之日起6个月内完成筹建工作。

工行对内服务型数字员工创新建设探索

推出对内服务型数字员工,协同自然人员工参与日常生产办公,成为越来越多企业解放人力资源、提升工作效率的解决方案。

依托机器人流程自动化、3D数字人、自动语音识别、知识图谱、自然语言处理等多种人工智能技术以及数据资产统一管理中台,工商银行推出了对内服务型数字员工“工晓伴”,聚焦人力资源管理领域和日常办公场景提供智能服务。

2024跨境数字金融产业合规与共生大会圆满举办

1月10日,由移动支付网、出海记主办的“2024跨境数字金融产业合规与共生大会”在深圳成功举办。

以《“合”而不同,共谋新生》为主题,会议邀请众多跨境金融产业大咖参与,超300位业内人士与会共同探讨产业合规与出海共赢话题。

中行发布虹膜识别和眼球跟踪定位专利

12月29日,中国银行一项名为“产品信息推荐方法、装置、计算机设备和存储介质”的专利公布。其申请于2023年9月11日,涉及大数据技术领域。

该发明通过虹膜识别和眼球跟踪定位,确定用户在产品上的注视时长,从而更加准确和智能地为用户推荐产品信息。

北银金科发布大模型专利

12月12日,北京银行金融科技子公司北银金科一项名为“一种银行业大语言模型训练方法”的专利公布,其申请于2023年10月9日。

基于具体银行的业务、知识、数据去训练大语言模型,能够理解银行频繁使用的金额、理财产品名称、办理流程等专业词汇;使用客服对话数据及银行内部知识库做指令训练,使得模型具备客服问答、检索式知识问答等能力;面对不断发展的业务具备快速迭代能力。

杭州银行新一代分布式核心业务系统投产上线

近期,杭州银行新一代核心业务系统投产上线。据介绍,该新核心系统是业内首个实际投产的云原生、分布式、全栈国产化的银行核心系统,标志着杭州银行核心业务系统实现完全自主可控和架构升级。

项目于2022年6月启动,是杭州银行近年来实施规模最大、参与人数最多、覆盖领域最广的系统性工程。

工行成立科技金融中心

1月12日,工商银行在北京成立科技金融中心,标志着该行在深化科技金融专业机构建设、以金融助力科技创新方面迈出新的一步。

根据科技金融“春苗行动”方案,工商银行将从完善组织架构、强化重点领域服务、优化金融供给、加强风险管控与机制保障等方面发力,完善科技金融服务体系。


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