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外汇局与公安联手，打击职业化外汇违法犯罪

国家外汇管理局和公安部全面贯彻党的二十大精神，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，协同作战，严厉打击地下钱庄等外汇违法犯罪活动，联合破获汇兑型地下钱庄刑事案件数百起，查处通过地下钱庄非法买卖外汇的企业和个人4000余名，罚没款超17亿元人民币，有力震慑违法犯罪分子，有效维护经济运行秩序，切实防控金融风险。

万事网联正式开业

5月9日，万事网联宣布正式开业，成为中国境内市场第三家开业的银行卡清算机构。开业后，万事网联将在中国境内启动运营万事达卡品牌银行卡清算业务，协同成员机构发行境内外通用的万事达卡品牌银行卡，并拓展收单业务。

据了解，就在开业当天，就有超过10家国内商业银行同步上线了30多个全新“中国万事达”银行卡产品。

人民币跨境支付系统CIPS新增1家直接参与者

2024年4月，人民币跨境支付系统（CIPS）新增1家直接参与者；新增6家间接参与者，其中境内1家，境外5家。新增批复6家直接参与者资格，分别是中国银行（巴西）有限公司、中国银行利雅得分行、中国银行（墨西哥）有限公司、中国银行（香港）有限公司文莱分行、交通银行股份有限公司东京分行和泰国盘谷银行。

截至2024年4月末，CIPS系统共有参与者1518家，其中直接参与者141家，间接参与者1377家。

违规收集个人信息，小商品城被通报

近日，浙江省通信管理局通报15款侵害用户权益行为的APP（2024年第3批），其中就包括业界熟知的小商品城。通报显示，小商品城因违规收集个人信息，APP强制、频繁、过度索取权限两项违规而被通报。

深港跨境数据验证平台上线试运行

日前，深港跨境数据验证平台在深港两地上线试运行。这是在《粤港澳大湾区发展规划纲要》和《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》等政策指引下，深港两地加快发展新质生产力、扎实推进数字经济高质量发展的又一创新实践。

深港跨境数据验证平台致力于打造深港两地新型数字化跨境服务基础设施。平台基于国产开源区块链底层技术（FISCO BCOS）和分布式数据传输协议（DDTP）进行开发，运用区块链不可篡改且可追溯的技术优势，以哈希值跨境验证实现用户自主携带资料的可信验证。平台自身不做数据原文件的跨境传输和存储，仅基于哈希值为业务场景机构提供可信验证服务。

横琴与海南多功能自由贸易账户业务落地

5月6日，海南省新闻办公室举行“海南自贸港政策解读”系列主题新闻发布会（第六场）——“多功能自由贸易账户正式上线”专场。发布会上了解到，海南自由贸易港多功能自由贸易账户正式上线运行。

同日，在中国人民银行和国家外汇管理局的指导下，《横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户业务管理办法》正式实施，横琴粤澳深度合作区内10家试点银行陆续开展多功能自由贸易账户业务。

交行落地多功能自由贸易账户业务

交通银行成功落地横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户（EF账户）业务，为符合条件的合作区内主体以及境外主体开立了对应类型EF账户，并在跨境资金结算、汇兑、投融资等方面提供全流程金融服务支持。这是交行落实“横琴金融30条”的有力举措，充分体现出国有大行主动服务粤港澳大湾区建设的责任与担当。

台湾地区推出《洗钱防制法》

台湾地区近日通过一项新法规，名为“打诈新四法”，旨在进一步加强对诈骗行为的打击，并严格规范洗钱防制措施。此套法案包含了诈欺犯罪危害防制条例、洗钱防制法、科技侦查及保障法以及通讯保障及监察法。

其中《洗钱防制法》的修正特别针对虚拟资产服务提供者，包括了三大主要修正方向。首先，任何未完成洗钱防制登记的虚拟资产服务提供者，将面临最高2年的有期徒刑。其次，该法也新增了特殊洗钱罪态样，针对使用虚拟资产帐号及第三方支付帐号作为洗钱工具的行为，制订了6个月至5年的刑期，并可处以最高5000万新台币的罚金。

万里汇升级“出海三件套”

石文宜指出，激烈的外部形势和竞争之下，中国出海商家如今一个账户就能实现出海的展业无忧、管理无忧、金融无忧。为此，相比2023年外滩大会首次推出的“出海套装”1.0版，万里汇在此次生态大会上新了“出海套装”2.0版：升级版本将让出海商家扬帆出海速度更快、活力更强，在全球开户的时间最快1分钟搞定，覆盖的国家和地区也从原来的43个升级为现在的200多个。

针对商家最关心的收付款币种和服务也全面升级。比如：收款币种从原来的14个，增加到超过30个，其中80%的支持t+0到账；付款币种也从原来的41个，增加到超过100个，其中90%支持t+0到账，且支持人民币结汇到账。

珲春农商银行暂停办理汇入汇款业务

近日，珲春农商银行发布公告称，自2024年5月9日零时起，其将开展系统改造工作，届时将关闭国际结算相关业务系统暂停办理汇入汇款业务。此时点之后的汇入汇款将统一做退汇处理。业务具体恢复时间另行通知。此外，在此期间本外币开户业务正常办理。

银联国际与泰国国家旅游局合作

近日，银联国际与泰国国家旅游局在曼谷签署战略合作意向书，约定共同开展品牌宣传和营销活动，为赴泰游客提供更便捷、实惠的跨境支付体验。

此次银联国际与泰国国家旅游局达成全新战略合作意向，将进一步推动支付与旅游产业协同发展。根据协议，作为优选合作伙伴，双方将发挥各自优势资源，在品牌宣传、营销推广、数据共享等领域深化合作，为游客提供更丰富的旅游资讯、支付指南和银联专属优惠，吸引更多游客赴泰国旅游，为当地经济发展注入新动能。

汇丰银行中止家族办公室合作？最新回应

对于市场消息称汇丰将终止与香港家族办公室合作一事，汇丰回应称上述消息不实，本次汇丰终止的仅是在香港和新加坡的独立资产管理（IAM）业务。汇丰亚太区发言人表示，基于业务策略考虑，汇丰环球私人银行决定终止上述IAM业务。该行表示，将尽力协助受影响的客户，作出相应安排，并继续为单一及联合家族办公室的客户提供合适和全面的财富管理解决方案。

花旗信用卡已正式停用

根据花旗银行（中国）有限公司此前发布的公告，5月6日起，花旗中国个人信用卡停止交易功能。

斯里兰卡商业银行启用支付宝二维码支付

斯里兰卡商业银行成为斯里兰卡首家在统一兰卡二维码下启用支付宝二维码支付的银行。

该银行表示，一旦完成新二维码部署，该银行的50000多家商业客户将能够接受支付宝二维码；大约28000家拥有POS设备的其他商户可联系银行启用该服务。

尼泊尔央行二维码支付草案征求公众建议

近期，尼泊尔央行《关于手机、网上银行国际零售支付及二维码银行间交易的规定》草案公开征求公众建议。草案将尼泊尔消费者在印度使用二维码付款的上限定为每月100000印度卢比（160000尼泊尔卢比），酒店、医院、药店等付费场景除外。对于除印度之外的第三国，尼泊尔消费者扫码从该国（其货币应可在尼泊尔境内兑换）在线购买商品和服务的限额为每年2000美元，且消费者须在尼泊尔本地银行拥有美元账户，购买的商品或服务须在尼泊尔本地使用，没有美元账户的每年在线付费的上限为500美元。费率方面，二维码服务收费应由市场定价，受尼泊尔央行监督检查。

伊朗拟接入俄罗斯MIR支付清算机制

近日，伊朗驻俄罗斯大使馆贸易专员拉希米表示，伊朗预计在几个月内将接入俄罗斯主导的MIR支付清算机制，届时俄罗斯银行卡可在伊朗境内使用，两国经贸关系将进一步得到稳固与加强。

两大国际支付巨头PayPal和Block公布最新业绩

近期，两大国际支付巨头企业PayPal和Block（原Square）相继公布了2024财年第一季度财报。

PayPal方面，其营收超出华尔街分析师此前普遍预期，利润也实现两位数增长。报告显示，PayPal第一季度净营收为76.99亿美元，与上年同期的70.40亿美元相比增长9%；净利润为8.88亿美元，与上年同期的7.95亿美元相比增长12%。

Block方面，其2024财年第一季度财报同样亮眼，营收和调整后每股收均超出华尔街分析师此前普遍预期。报告显示，Block第一季度总净营收为59.57亿美元，与去年同期的49.90亿美元相比增长19%；不计入比特币带来的收入，Block第一季度总净营收为32.3亿美元，与去年同期相比增长14%；Block第一季度净利润为4.71亿美元，而去年同期的净利润仅为9580万美元，同比实现大幅增长。值得注意的是，在上周中财报发布后，Block盘后股价便大幅上涨。

Google已在印度推出数字钱包Google Wallet

5月8日，Google在印度推出了数字钱包，并进行了本地集成。Google Wallet将允许印度的安卓用户存储和访问他们的登机牌、礼品卡、活动门票和会员卡。您可以通过二维码、条形码或通过Gmail共享的链接，或使用合作伙伴应用程序上的专用"添加到Google Wallet"按钮来添加所有这些信息。