信用卡App用户统计:工行、中信数据“上线”,浦发月活超交行成第二
木子剑移动支付网2024/5/23 11:50:13

信用卡App,是多家银行线上渠道中非常重要的一环。其聚集了不少金融场景和非金融场景,在帮助银行获客、活客等方面起着一定的作用。而用户通过信用卡App进行信用卡管理、获取相关权益、参加活动等,也是乐在其中。

那么,全国性商业银行的信用卡App用户数最新情况如何?《银行科技研究社》根据最近3年的数据进行了整理。

工行、中信银行透露信用卡App 2023年月活,浦发银行月活超交行

需要先说明的一点是,18家全国性商业银行中,目前有4家没有专属信用卡App,分别为农行、平安银行、浙商银行、恒丰银行。

其中,农行未推出信用卡App,其在掌上银行打造信用卡专区,推出农业银行信用卡微信小程序;平安银行于2017年将原平安口袋App、直销银行橙子银行App及平安信用卡App整合至全新的口袋银行App;浙商银行于2019年6月将浙商信用卡App、手机银行、直销银行App整合至新版浙商银行App;恒丰银行曾有恒享生活App,但于2021年11月25日下线。

还有部分银行未透露或较少透露信用卡App的用户数。

值得一提的是,工行和中信银行未曾在2021和2022年透露信用卡App用户数,但在2023半年报和年报中变得“积极”,均有提及月活。

另外,这些银行的口径并未统一。比如总用户数,有些是注册用户,有些是绑卡用户等;而月活数,有些是报告期末的月活,有些则是平均月活。

在总用户数方面,招行掌上生活和建行生活早已破亿。2023年末,前者达1.44亿户,后者1.28亿户。

其中,建行生活于2020年末在杭州首发推广;2021年7月,正式在浙江全省面客,并向全国推广。如此看来,其用户数增长极快。

交行买单吧最新总用户数超7700万户。而广发银行发现精彩总用户数2021年末达6684万户,以此推测,该数据目前或破7000万户。

兴业生活总用户数增速较快,2021年末为2500余万户,而2023年末超4800万户,2年时间近乎翻倍。

邮储信用卡总用户数从2021年6月末近500万户,到2023年末超2400万户,增长也很快。其已超过华夏银行华彩生活,而2022年中之前,后者总用户数高于前者,前者在2022下半年反超并不断拉开差距。

在月活数方面,掌上生活依然坐稳第一的“宝座”。在近3年的6个时间点,其月活最高近4600万户,而在2023年6月末跌破4000万户,但年末又回到4000万户以上。招行2023年报还透露,掌上生活App日活跃用户数峰值679.23万户。

在掌上生活之后,则是买单吧和浦发银行浦大喜奔的激烈竞争。

2021年6月末,买单吧已有2300万户以上的月活,彼时浦大喜奔只是超1800万户,两者之间差500多万户;2021年末,买单吧月活猛增,进一步拉开差距,两者差距达600多万户;但之后,浦大喜奔月活仍在增长,买单吧却有所下降,并在2400多万至2600多万的区间“摇摆”。2023年6月末,两者月活仅相差20余万户。直到2023年末,浦大喜奔以2716万户的月活超过买单吧2570.74万户。

因此,在信用卡App月活上,浦大喜奔“夺走”了买单吧“老二”的位置。不过,月活数据毕竟是动态变化的,接下来两者的竞争或更为“焦灼”。

而在1千余万月活区间,分布着较多的“选手”,从最新数据看,从高到低分别为,中信银行动卡空间1987.58万户、发现精彩超1800万户、光大银行阳光惠生活1546.17万户、工银e生活1466万户、兴业生活1338.2万户。

其中,动卡空间月活由2023年6月末1861.36万户上涨至年末超1987万户,或有望在2024年迎来2000万月活的突破。而发现精彩2022年末月活已达1797万,但最新数据也只是超1800万户,涨幅较小。

另外,建行生活月活早在2021年末超1500万户,不过后续未透露该数据。而建行2023半年报透露,建行生活日活跃用户300万户。

华彩生活2023年末月活则达339.76万户,同比增长24.46%。

掌上生活2023年:升级智能服务能力,上线系列营销活动

那么,信用卡App“老大”掌上生活在2023年是如何进行建设的?

2023年,招行进一步提升掌上生活App客户服务和动员能力。聚焦高频消费场景,连接较优质合作伙伴,丰富线上服务生态;升级搜索、推荐等智能服务能力,提升交互效率和客户体验。与此同时,上线“618会省才敢花”“非常海南”“笔笔返现”“礼迎新年,刷卡有鲤”等系列营销活动,构建并持续提升规模化、节奏化的线上线下客户动员能力。

另外,招行深化数字化经营体系建设,进一步支持掌上生活App为不同的信用卡客户和合作商户提供个性化服务;布局精品理财场景,探索借贷记一体化经营模式。

在信用卡智能服务体系方面,招行推进信用卡客服的数字化、智能化转型,完善智能服务管理体系建设,提升客户综合服务能力。其中一方面在于,掌上生活App小招助理通过实时预测用户服务需求,以小招喵服务形象为核心构建全新陪伴式服务。

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