9月3日消息，人民银行山东省分行最新公布的行政处罚信息公示表（2024年8月30日）显示，第三方支付机构瑞银信支付技术有限公司（简称“瑞银信”）因违反特约商户管理规定、违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易、违反检查监督规定等多项违法行为，被警告并罚款432万元。同时，时任瑞银信总经理王某明、时任瑞银信副总经理徐某作为相关责任人也一并被罚。

公开资料显示，瑞银信初创团队诞生于2003年，早期为国内外知名银行提供市场分析研究咨询服务。随着与各大银行合作的深入和拓展以及团队的不断成长和壮大，于2008年正式成立瑞银信公司。值得一提的是，瑞银信原总部位于广东深圳，2020年才正式迁往山东济南。

瑞银信于2014年正式获得人民银行颁发的第三方支付牌照，获准开展移动电话支付、银行卡收单等业务。瑞银信支付牌照在2019年7月成功续展，不过在该续展中其银行卡收单业务展业范围被缩减掉了安徽、内蒙、宁夏等地区。不久前支付牌照分类调整后，瑞银信的业务类型表更为“支付交易处理Ⅰ类（除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区）、支付交易处理Ⅱ类”。

纵观瑞银信本次的全部违法行为类型，可以分为收单业务管理和反洗钱管理两大类违规。值得注意的，瑞银信还是被人民银行行政处罚的“常客”，据移动支付网不完全统计，瑞银信（含分公司）在本次被罚前就已有25次被罚记录。其中在2020年3月，瑞银信因违反有关反洗钱的相关规定，被罚没超6000万元，这也是目前为止该支付机构的最大罚单。