3月4日，以色列央行发布了一份文件，提出将拟议中的数字谢克尔（DS）描述为一种“多用途央行数字货币（CBDC）——让其既能满足家庭和企业等最终用户的零售需求，也能满足金融实体的批发需求。

文件简述了推出数字谢克尔的六个潜在动机，包括创新驱动力、高容错的支付系统、支持跨境支付、更安全隐私的数字支付以及打击黑产等等。

文件中写道：“数字谢克尔将是一种多用途央行数字货币，既能满足家庭和企业等终端用户的零售需求，也能满足金融机构的批发需求。”在零售方面，儿童和外国人，包括游客，都可以使用。以色列银行将提供一种等同于现金的数字货币，同时升级金融机构现有的结算系统，增加可组合性和可编程性等“智能”功能。

与许多其它的央行数字货币一样，数字谢克尔同样采用双层运营体系，因此央行不会直接与消费者或企业互动。欧洲有支付服务提供商，但以色列央行设想有三种中介机构，除了通过钱包提供访问的支付服务提供商之外，还有金融机构（主要是银行）和服务提供商（asp）。后者将提供附加价值功能，如预算管理或预付款。

隐私安全一直是围绕央行数字货币的一个关键话题。根据法律和技术设计，央行将无法获得详细的个人身份信息。只有支付服务提供商才能看到用户的个人信息，但将被禁止将其用于商业目的。

在欧洲，数字欧元将允许离线进行小额匿名交易。以色列央行也有类似的计划，但它只想支持网上的小额匿名交易。因此，虽然数字谢克尔比其他数字支付方式更私密，但它的私密性仍将低于实物现金。

以色列央行还强调，目前尚未就是否发行数字谢克尔做出决定。因此，该报告的一个主要目的是吸引有关各方的反馈，文件中提出的设计方案应仅被视为初步构想。

随着该文件的发布，以色列央行现在进入2025年和2026年的下一阶段工作。这包括对数字谢克尔的影响进行经济分析，并探索技术选择。然后，它需要开始制定监管要求，制定路线图，并就是否发行数字谢克尔向以色列央行行长寻求建议。