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央行发布最新《中国反洗钱报告》，涉数字人民币监管

近期，人民银行发布《2023年中国反洗钱报告》。《报告》介绍了我国反洗钱制度建设与协调机制进展，包括《反洗钱法》修订、受益所有人信息备案制度、部际会议协调机制强化等。《报告》显示，人民银行已印发《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》及《关于做好数字人民币工作有关问题的通知》，并推动将数字人民币等新兴业务纳入数据报送范围。

上海3家支付机构收600万罚单，4人同时被罚

1、迅付信息科技有限公司因违反清算管理规定、违反商户管理规定，被警告并处以罚款204万元；环讯支付总经理王某被警告并处以罚款10万元。2、杉德支付网络服务发展有限公司因违反清算管理规定，被警告并处以罚款200万元；杉德支付总经理沈某康被警告并处以罚款10万元。3、上海汇付支付有限公司因违反清算管理规定、违反商户管理规定、与身份不明的客户进行交易，被警告并处以罚款人民币204万元；汇付支付总裁穆某洁被警告并处以罚款10万元，汇付支付收单事业部助理总裁高某山被罚款1万元。

银联-Visa双标磁条卡将升级为双标芯片卡

据了解，银联-Visa双标磁条信用卡将启动升级，银联-Visa双标芯片卡将支持境内、境外银联网络及境外Visa网络支付功能，同时具备银联及Visa品牌接触式（插卡支付）和非接触式（拍卡支付）功能。

广发银行率先落地CIPS跨行账户实时查询服务

近日，广发银行联合通用技术集团财务有限责任公司，在跨境清算公司支持下，依托我国自主可控的人民币跨境支付系统（简称CIPS），在业内率先落地CIPS跨行账户实时查询服务，帮助央企集团实时获取成员单位资金情况。

香港金管局发布加密货币托管服务提供商指南

香港金融管理局（HKMA）已针对寻求提供虚拟资产质押服务的授权机构发布了指引。监管机构通过通函推出这些措施，旨在确保适当的内部控制、透明度和风险管理。此外，香港金管局的举措正值数字资产和权益证明区块链协议的广泛应用之际。质押服务包括承诺或锁定客户拥有的虚拟资产，以协助区块链验证流程，从而创造奖励。

澳门首两个月饮食业电子支付交易额同比上升2.1%至24.1亿澳门元

澳门统计暨普查局数据显示，2025年首两个月饮食业的电子支付交易额按年上升2.1%至24.1亿元（澳门元，下同），其中西式餐厅(+19.7%)的电子支付交易额录得较大升幅。零售业方面，首两个月的电子支付交易额按年下跌18.9%至92.8亿元，各类零售商户的电子支付交易额均录得跌幅，当中百货和皮具分别下跌28.1%及26.8%。

美国众议院否决消费者金融保护局（CFPB）对科技巨头支付应用的监督权力

美国众议院紧随参议院之后，投票推翻了消费者金融保护局（CFPB）的一项规则。这项于去年底敲定的CFPB规则，旨在确保苹果等非提供数字支付应用的和钱包的银行大型科技巨头与已受其监管的大型银行、信用合作社等主体一样遵守联邦法律。除谷歌、苹果和PayPal外，计划今年新增支付服务的X公司（原推特）也可能受到影响。

数字支付公司Block因涉嫌加密货币合规和反洗钱不力被罚4000万美元

数字支付公司Block近日与纽约监管机构达成4000万美元和解协议，事涉其Cash App平台合规问题。纽约金融服务部（NYDFS）调查发现，Block旗下Cash App存在反洗钱（AML）和加密货币合规操作缺陷。监管机构指出，该公司涉嫌违反消费者保护法，客户尽职调查执行不力，且对高风险比特币交易筛查不足，可疑交易上报也存在延迟。