4月25日消息，人民银行广东省分行公示的行政处罚决定信息显示，支付机构广东汇卡商务服务有限公司（简称“广东汇卡”）及其责任人被罚。

具体来看，广东汇卡因违反商户管理规定、违反机构管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录等3项违法行为，被警告，没收违法所得约312万元并处罚款635万元。另外，时任广东汇卡法定代表人、董事长兼经理杨某对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款5万元。

这不是广东汇卡收到的最大罚单。2023年12月，广东汇卡曾因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，被罚没2100多万元。

据移动支付网了解，广东汇卡成立于2010年，2013年获得由人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，展业范围仅限于广东省内。2023年1月续展时，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，人民银行决定中止对其《支付业务许可证》续展申请的审查，牌照续存至今未有进一步确切消息。

而除了广东汇卡，目前还有上海商联信电子支付服务有限公司、汇潮支付有限公司、上海瀚银信息技术有限公司、九派天下支付有限公司、中钢银通信息技术服务有限公司、江西缴费通信息技术有限公司、圣亚云鼎支付有限公司、先锋支付有限公司、天下支付科技有限公司等机构的支付牌照也是“悬而未决”状态。

公开信息显示，广东汇卡曾因为涉赌资金提供通道而被控非法经营罪，同时成为被告的还包括在该公司担任董事及副总裁的刘某某等10多人，后来相关人员均已获刑。2022年，广东汇卡涉嫌帮助网络犯罪活动罪在宜都市人民法院一审判决，该案被定性为替跨境赌博团伙“洗钱”。据悉，刘某某与“沐融”“helloepay”“迈虎”等多个非法第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。考虑到涉刑案件，广东汇卡后续被注销支付牌照的可能性不小。

值得一提的是，广东汇卡此番罚单备注信息还指出“双罚”案件需按较长期限公示，因此广东汇卡及相关责任人这次被罚的公示期为5年。根据相关法律法规以及信用信息公示政策，人民银行行政处罚案件的公示期限主要根据违法行为的性质及严重程度进行区分。比如在今年4月，苏州市民卡有限公司因违反特约商户管理规定被罚款3万元，公示期限为1年。

苏州市民卡有限公司罚单信息（人民银行江苏分行公示）

不过也有部分“双罚”案件的实际公示期要更短一些。同样是今年4月，人民银行上海市分行对迅付信息科技有限公司等三家支付机构及相关责任人的处罚，其中的公示期限为3年。

迅付信息科技有限公司罚单信息（人民银行上海分行公司）