近年来，围绕支付机构的监管规则在某些方面与银行业机构有相似的趋势。

比如，在审慎监管原则方面，支付机构注册资本最低为1亿元，根据业务范围和地域扩展还附加提高，显然这与银行的资本充足率监管逻辑类似。

同时，支付机构需建立合规管理制度、内部控制制度和风险管理制度，与银行业的“三道防线”框架一致。

在反洗钱方面，支付机构需履行与银行机构类似的反洗钱义务，包括客户身份识别，监控和报告高风险交易的行为等。

在分类评级与差异化监管方面，支付机构和银行机构也有着类似的待遇。

人民银行近期公布了《非银行支付机构分类评级管理办法（修订征求意见稿）》，待正式生效后将取代此前的评级管理办法。

2021年9月，银保监会（现“国家金融监督管理总局”）发布的《商业银行监管评级办法》则取代了2014年开始施行的银行业机构评级办法。

事实上，除了支付机构和商业银行外，保险业金融机构、非银行金融机构（比如金融租赁公司、消金公司）等多种类型机构都涉及分类评级的监管措施。各机构类型都有不同的侧重指标和要素，比如消金公司评级维度涵盖合作机构管理、消费者权益保护等，保险机构评级要素则强调风险管理、偿付能力等。在全球金融监管领域，分类评级都是以风险为导向，差异化管理的现代化金融监管手段。

早在2006年，我国银行业机构监管评级与分类监管便起步试点，将评级结果与市场准入、资本要求等挂钩。支付机构的核心功能是资金转移与支付结算，类似于商业银行的支付职能。从发展过程来看，随着支付业务复杂性的增加，各项监管规则都在进一步向银行业机构靠拢。