据《越南投资者》报道，越南央行要求银行从今年11月开始报告每笔5亿越南盾或以上的国内转账，以加强反洗钱监管。

新规定还涵盖跨境支付，要求向监管机构报告1,000美元或以上的交易。

金融机构必须在12月底之前调整其内部系统和流程，然后于2026年1月1日全面合规生效。

越南国家银行（SBV）表示，新措施旨在使该国银行系统符合反洗钱、反恐融资和防止武器扩散资助的国际标准。

到2026年初，银行和其他金融服务提供商将需要部署自动监控软件，该软件能够根据黑名单、监视名单和政治公众人物(PEP)数据库筛选交易，以标记可疑活动。

该法规还对旅行者提出了更严格的海关报告门槛。

任何人携带价值4亿越南盾（约合15,100美元）或以上的流通票据、白金、宝石或其他贵金属（不包括黄金）出境，必须向海关申报。

现有的现金和黄金申报规则将保持不变。

越南央行将这些措施定位为提高金融透明度和改善大额交易监管的关键一步。

通过新的框架，越南旨在弥补其银行系统的漏洞，并加强其对全球反洗钱义务的遵守。