11月28日，中国人民银行发布的行政处罚信息显示，北京银行因“违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等9项违法行为，被警告，被没收违法所得1886.3元，并被罚款2526.85万元。

同时，行内11人被罚，涉及8个部门/机构，其中包括电子银行部。电子银行部一般涉及信息技术的运用，与数字金融有关。具体而言：

电子银行部王某对“违反收单业务管理规定；未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被警告，并被罚款10万元。

运营管理部李某对“违反账户管理规定；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被警告，并被罚款8.5万元；运营管理部赵某对“违反反假货币业务管理规定”负有责任，被警告，并被罚款19.5万元。

零售银行部侯某对“违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”负有责任，被警告，并被罚款21万元。

信用卡中心风险管理部王某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款4万元。信用卡中心王某欣对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款3.5万元。

个人信贷部（原个贷管理部）张某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款8万元；个人信贷部杨某广对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款2万元。

法律合规部窦某娜对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款5.5万元。

公司银行部贺某对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款1万元。

交易银行部鲁某平对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款3.5万元。

值得一提的是，上述电子银行部人员负有责任的2项违法行为中，“未按规定履行客户身份识别义务”涉及反洗钱范畴。据《银行科技研究社》了解，今年已有多家银行的科技部/电子银行部/数字金融部人员收到反洗钱罚单。