12月19日，中国人民银行发布的行政处罚信息显示，交通银行因“违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等11项违法行为，被警告，被没收违法所得23.982116万元，并被罚款6783.43万元。共计罚没6807.412116万元。

同时，行内13人被罚，涉及多个部门/机构，包括网金部、太平洋信用卡中心等。

尤某红（线上金融业务中心联盟商拓展部，网络金融部）对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款3.5万元。

邹某（太平洋信用卡中心）对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款7万元。

2人的违法行为均涉及反洗钱范畴。

值得注意的是，此次处罚金额在2025全年的银行罚单中排名前列。

对于上述罚单，交行回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对其开展综合执法检查。处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。

据《银行科技研究社》了解，其实此前已有多家银行科技部/网金部/电子银行部/数字金融部等相关部门/机构的人员被罚，其中一部分也是对反洗钱相关违法行为负有责任。