4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。

同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。

据《银行科技研究社》了解，江西裕民银行于2019年5月20日获批筹建，同年9月27日获准开业，成为江西首家、全国第18家民营银行。虽然该行是民营银行，但目前其最大股东为国有企业。

2025年是江西裕民银行国资入股后的第一个完整经营年度。据悉，裕民银行原由正邦集团、江西博能实业集团有限公司等多家江西民企共同发起设立。其中，正邦集团原持有该行30%股权，为第一大股东。2024年8月，国家金融监督管理总局批复同意南昌国资旗下的南昌金融控股有限公司受让正邦集团持有的裕民银行6亿股股份，股权变更后，南昌金控持股成为第一大股东，正邦集团退出。

值得一提的是，这是监管部门首次批复国资入股民营银行的案例。

江西裕民银行的目标是打造数字普惠银行。2026年2月初，该行召开2026年党建与经营工作会，会议强调，新的一年要重点围绕O2O展业模式深化、数智化运营体系构建、全面风险管理体系建设、数字技术应用、数据价值激活、合规管理提升、体制机制改革及党建文化引领等8个方面开展工作，确保完成年度目标任务，稳步迈向“行业专精一流数字普惠银行”的战略愿景。

值得注意的是，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，有多家银行收到“未按规定开展客户尽职调查”的罚单，但像上述江西裕民银行一样被“双罚”的，很少见，且该行被罚人员来自于数字金融部。不过，在2026年之前，也有部分银行数字金融部人员因反洗钱相关问题被罚。