移动支付网讯：近日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）对瑞银集团处以1.25亿美元罚款，创下经纪交易商违反美国《银行保密法》的单笔最高罚款纪录，叠加美国证券交易委员会、商品期货交易委员会等机构处罚，本次合计处罚力度空前。

经查，2019年1月至2023年6月，瑞银旗下美国经纪交易商及财富管理子公司反洗钱管控体系严重失效，未建立合规有效的反洗钱机制，未合规审查超100亿美元外汇交易。其交易监控系统存在漏洞，Excel表格错误导致数百条风险警报遗漏，且对高风险客户未落实充分尽职调查。

瑞银长期追逐高净值、超高净值客户，接纳多名高洗钱风险地区客户及关联境外制裁人员的客户。其中包含一名普京关联的俄罗斯亿万富翁客户，瑞银在无充分风控保障的情况下为其开户，放任数千万美元违规交易；另有一名关联俄制裁寡头的美国客户，被瑞银错误划定为低风险等级并开展大额转账业务。

据悉，瑞银2018年就因同类反洗钱缺陷被罚1450万美元并承诺整改，本次属于屡犯。瑞银已承认故意违反《银行保密法》，其表示已投入大量资金升级反洗钱体系，本次处罚将彻底了结相关遗留问题。