移动支付网讯：9月3日，路透社援引金融行动特别工作组（FATF）最新报告称，全球范围内犯罪分子滥用非正式汇款网络实施金融犯罪的情况持续增多，已成为全球性难题，机构呼吁各国政府及相关企业加大力度打击专业化洗钱服务。

报告指出，犯罪分子利用哈瓦拉及其他非银行结算服务（HOSSP）转移资金，属于普遍的全球性问题。此类服务依托代理渠道完成资金划转，无需经过正规持牌金融机构。

以往该类非法网络主要用于洗白贩毒、走私等传统现金类犯罪所得，如今资金流转覆盖场景大幅拓宽，可承接网络犯罪、金融欺诈、非法赌博、有组织跨国犯罪及恐怖融资等各类非法资金。

同时，律师、会计师、审计师、行业顾问、房产经纪人等专业人士，正深度参与此类非法资金运作活动，助推地下洗钱产业链规模化发展。

各类新技术也为非法资金转移提供助力，加密通信、匿名工具、金融科技及加密货币的普及，让非正式资金转移网络运作速度更快、隐蔽性更强、抗监管能力更强。

目前依托地下银行、HOSSP的洗钱活动愈发专业化，部分非法运作模式已趋近正规企业运营体系，隐蔽性和危害性进一步提升，给全球反洗钱、反恐怖融资监管工作带来严峻挑战。