移动支付网讯：近日，金融行动特别工作组（FATF）新任主席吉尔斯 · 汤姆森正式发布工作路线图，专项整治全球金融欺诈问题。

长期以来，FATF核心监管重点为反洗钱、反恐怖融资，欺诈治理仅作为次要工作，此新规标志着该机构监管重心的重要调整。据FATF披露，全球每年金融欺诈损失高达5000亿美元，且欺诈是全球90%的主要金融犯罪行为，治理形势极为严峻。

本次治理工作分两阶段推进：2026年7月至10月为调研取证阶段，FATF将收集各类金融欺诈案例数据，重点摸排主导投资诈骗、情感诈骗、杀猪盘等犯罪活动的跨境诈骗团伙；2027年2月将出台监管优化建议，扩充现有监管工具体系，相关落地实施工作持续至2028年6月。

此外，FATF将设立私营部门咨询小组统筹项目推进，并计划2027年春季依托国际反诈峰会，开展全球反诈专项行动。

此次调整将对银行、信用社、金融科技及支付机构合规工作产生重要影响。2026年10月前将出台新型欺诈分类规范，跨境诈骗资金交易监控审核标准将收紧，同时欺诈防控与反洗钱职能将进一步融合，欺诈正式纳入反洗钱基础犯罪监管框架。FATF表示，将依托全球监管网络强化反诈治理，补齐全球金融欺诈监管短板。